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培訓背景

在當前國際形勢低迷、國內經濟不振、銷售增長乏力、內外環境突變的宏觀背景下，企業資金運作有的舉步維艱，有的危機四伏，不斷地有企業一夜之間轟然倒下，不斷地有老板跑路、上吊、跳樓，令人唏噓不已的是其中不乏經營良好的規模公司和明星企業。資金管理的好壞決定著企業能不能度過難關、能不能生存下去，已成為目前企業管理頭等大事。雪上加霜的是，互聯網、新常態、工業4.0及供給側等大潮正以排山倒海之勢席卷而來，傳統行業正經受著猛烈的沖擊和顛覆。傳統企業對此感到迷茫、失落甚至恐懼，他們發出感慨：錢越來越難掙，資金越來越難周轉，企業深陷困境難以自拔。

在資金管理過程中，財務部門應如何發揮關鍵作用？財務如何才能做到驅動或引領業務部門管控好營運資金？ 在與銀行打交道過程中，為保持融資彈性、控制財務風險、確保資金安全，要從哪些方面著手思考和怎樣操作？ 您企業的應收賬款和存貨管理是否令老板滿意？銷售壞賬和存貨呆滯積壓是否讓您頭痛不已？ 如何理解和運用輕資產理念管控資金？重資產如何高效使用？在大變局時代浩浩蕩蕩的天下大勢前，資金投放和使用的一些傳統方法已完全不合時宜，切換新思維、掌握新方法對您來說是否已經變得迫不及待？……

以上問題和困惑，您在資金管理過程中有沒有碰到？貴單位的資金管理是否粗放而效率低下？是否覺得資金運行越來越吃力？是否越來越擔憂資金鏈的安全？您若對此感到費解或憂慮，本次課程將為您一一解開迷惑、揭開謎底、找出對策。

課程收益

倡導企業資金管理的最新理念，明確資金管理的核心地位；

教會您使用三張表單來理清資金管理思路、規劃資金方案；

重點掌握資金管理策略和方法，確保資金安全、使用高效；

掌握財務驅動業務管控資金的方法，能熟練運用管控手段。

培訓對象

財務總監、經理、會計

課程大綱

一、理念篇：六大理念，走出誤區（資金管理為什么效果不好？帶你走出資金管理的重大誤區！）1.企業管理的目標？

2.財務管理的目標？

3.資金管理管什么？

4.職能部門管什么？

5.職能部門缺什么？

6.最終謎底是什么？

7.思考：六大理念對財務部門管控資金的啟示？

二、方法篇：用好三張表單，理清管理思路（不是通常所說的三大會計報表哦）1.貸款信息表：

運用貸款信息表做好四件事，讓您遠離財務風險----資金規劃、融資彈性、貸款結構、融資成本

案例：你能發現這家公司在資金籌集方面的問題嗎？如何有效解決？

案例：你會測算融資綜合成本嗎？你會據此幫企業提供決策建議嗎？

2.現金流量表：

通過對現金流入、流出以及差異分析，調度每月資金收支活動，真正做到“手中有糧，心中不慌。”

案例：哪些企業的現金流容易出問題？您企業有沒有中招？

3.資金分析表：

設計一張資金分析表作為溝通依據，及時掌握資金動態，敏銳發現資金異常，輕松應對資金困局。

總額分析（資金投放）、結構分析（經營質量）、效率分析（資金效率）、大單分析（主要矛盾）、

比較分析（同期、預算、行業、先進）、趨勢分析、成長分析……

案例：大客戶量上雖好質上未必！

分享：一分鐘洞察企業經營本質！

三、策略篇：資金籌集策略和資金投放使用策略 （投放使用策略為重中之重）1.資金籌集策略

捕捉融資變化趨勢？

信貸審核五大要素？

融資七個節點控制？

2.案例：如何確定合理的貨幣資金持有量和貸款規模？

3.案例：銀行是如何審核客戶、如何評定信用等級的？

4.案例：流動比率和速動比率越高，債權越有保障嗎？

5.資金投放策略

① 應收賬款：

針對已經逾期的應收賬款，如何制定催收策略？

客戶是還款意愿不足還是還款能力不夠？ 搞清楚拖欠貨款的真實原因至關重要！

案例：放水養魚策略（針對還款能力不足的客戶）（為何客戶承諾變成一張廢紙）

案例：改變意愿策略（針對還款意愿不夠的客戶）（只要他有錢就一定能要回來）

案例：催收貨款三十六計如 攻其軟肋、死纏爛打、投其所好、間諜計、美人計等

總結：催收逾期貨款九陰真經---搞清九問，戰無不勝（可作為各公司催賬模版）

針對還未逾期的應收賬款，如何進行日常管控？

企業在合同管理中，收款環節的條款不合理現象和缺乏操作性您關注到了嗎？

信用額度控制是普遍應用的應收賬款事前管控手段，分享老師信用管理經驗！

對賬函（對賬單）的重要性您真的了解嗎？如何用催款函保障債權的有效性？

各公司在應收賬款管理環節普遍確實收款管理！如何實施貨款到期前的管控？

案例：信用卡管控機制帶給我們的思考和借鑒有哪些？（應收賬款管理標桿）

實戰演練：請思考對業務員的應收賬款管理機制？

請思考對質保金的應收賬款管理辦法？

請思考對業務員收款舞弊的預防措施？

② 庫存資金：

誰是庫存管理的罪魁禍首？

庫存管理的三大控制目標？

戰術層面解決之道：先進先出原則如何落地、庫存總額控制的關鍵、積壓物資處理機制。

戰略層面預防之道：季節性波動、升級與換代、差異化戰略、產品復雜度、產供銷協調。

庫存管理中的長鞭（牛鞭）效應及應對措施。

案例：大單來了，接還是不接？（請從庫存控制和采購安排及銷售談判綜合規劃提建議）

案例：某公司實行采購績效管理對庫存控制帶來的災難性后果，財務如何提供決策支持？

③ 采購付款：

簽訂采購合同的注意事項；

應付賬款管理的經驗之道；（營運資本管控的一個重點）

采購管理的兩個關鍵之處；（供應商尋源、 價格控制）

控制和降低采購成本的有效方法推薦；

案例：報價依據及分解報價表的應用？

案例：預付賬款問題剖析和財務對策？

④ 長期資產：

輕資產管理模式：笑臉和哭臉

輕資產運營關鍵：租賃和外包

重資產運營四大特征

重資產運營五大建議

案例：顧客滿盈之后帶來的困惑？

案例：財務應如何介入重大決策？

⑤ 切換思維：

互聯網時代的銷售模式和推廣模式創新；

互聯網之前的傳統商業邏輯和資金管控；

互聯網時代的商業邏輯顛覆和資金管控；

案例：傳統企業玩轉新媒體的四大招數。

⑥ 費用控制：

費用控制的兩種思路：錯誤觀、正確觀；（投入產出比）

預算管理是費用控制的必由之路；（職業生涯的金字塔）

分享：我如何管控人力資源成本？

案例：學華為如何控制成本費用？

案例：學史玉柱如何控制廣告費？

6.績效管理策略

本質特征：結果導向PK過程導向；績效考核PK績效管理。

流程控制：掌握績效管理的兩個關鍵要點和六大控制流程。

財務接軌：績效管理每一個環節如何與財務管理無縫連接？

實戰案例：海信的年薪否決制、宜家的降成本之道、公牛隊激勵創新的威力。

7.制度管理策略

構成體系：資金管理制度體系的六大構成（應收、存貨、投資、預算……）；

實踐總結：管理的六字要訣及其在財務管理中的應用，迅速提升管理技能！

難點剖析：如何解決制度管理中常見的 “一管就死、一放就亂” 的頑疾？

管理策略：制度管理的六大注意事項 （也是制度管理落到實處的關鍵點）；

案例分享：以應收賬款管理辦法為例，分享、借鑒制度管控資金的高效性；

思路調整：分析兩種典型管控思路的利弊得失，提供切實可行的操作建議。

錢老師

錢力 原吉利汽車財務總監

資歷背景

財務管理實務派講師

中國注冊會計師、注冊稅務師

浙江省十佳企業培訓師

浙江省企業培訓師協會副會長

浙江大學、中南財大、上海交大等多所大學總裁班簽約講師

廈門國家會計學院特聘講師

《企業盈利關鍵點：全面預算管理》作者

授課風格

案例分析為主，理性感性并重，互動貫穿全程，實務實用實操；

不枯燥，不死板，不復雜，不膚淺；有干貨，有趣味，有理論，重實踐。

授課經驗

比亞迪、東風汽車、眾泰汽車、長江汽車、大昌汽車、綠源電動車、海航集團、中船重工集團、航天科工集團、河南能源化工集團、安徽機場、中國人壽、建設銀行云南分行、郵儲銀行廣東分行、廣州立白集團、福建恒安國際、鐵道部科研所、上海申通地鐵、浙江高速投資集團、山東水利建設集團、深圳能源集團、深圳發展建設集團、江蘇興澄特鋼、山西立恒鋼鐵、山東恒特重工、南昌國資產經營集團、奧克斯空調、中國上海化學工業區、中國檢驗認證集團、廣東裕通控股集團、武漢唐人集團、聯華商超集團、美的集團、蘇寧電器、蘇珀爾、哈爾濱秋林里道斯、勝達集團、臥龍電氣、華星創業、協鑫集成、雅百特、金禾實業、英特集團

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