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【課程背景】

2020年猝然而至的新型冠狀病毒疫情給全世界造成了經濟停擺，更是給企業經營、社會生活帶來了巨大災害！雖然后疫情時期全球經濟開始緩慢復蘇，但2021年仍然充滿著非常多的變數與不確定性，“危”與“機”共生！

在全球經濟急剎車的背景下，如何保護中小微企業，發展實體經濟，減輕失業問題對社會的沖擊，一直是黨中央、國務院高度關注的關鍵問題。2021年是“十四五”規劃的開局之年、是兩個“一百年”目標的承前啟后之年，更是“內循環與雙循環”的戰略實施之年。商業銀行如何加強普惠金融生態體系建設，滿足社會大眾的基本金融需求。同時隨著金融科技的日新月異，技術加速迭代，創新層出不窮，數字化時代的金融科技又如何助力普惠金融？商業銀行又該如何搭上金融科技的東風，開拓業務新的增長點？

課程分為基礎篇、實踐篇、創新篇和案例篇，對普惠金融進行深度解析，并就當前金融科技在普惠金融領域的典型應用實踐進行深入講解，力求為當前商業銀行發展普惠金融提供戰略支持。

【課程收益】

深度掌握普惠金融的內涵與實踐！

深度學習金融科技的各項普惠應用！

支持銀行業務的持續與創新開展！

【課程特色】干貨滿滿、信息量大、學以致用、求真務實

【授課方式】案例教學、場景教學、討論互動式教學

【課程對象】董事長、總裁、總經理、部門負責人、各銀行條線

【課程大綱】

一、普惠金融基本內涵和生態體系構建——基礎篇

1.1 普惠金融的概念與意義

1.1.1 普惠金融到底“普惠”在哪里

1.1.2 普惠金融的關鍵要素

1.1.3 普惠金融的重要意義

1.2 普惠金融的發展特點

1.2.1 主要經濟體普惠金融發展概況

1.2.2 普惠金融的主要需求點

1.2.3 消費者信貸可得性分析

1.2.4 當前信貸覆蓋的廣度與深度

1.3普惠金融生態體系與指標

1.3.1普惠金融生態體系

1.3.2普惠金融生態指標

二、普惠金融在中國的實踐探索——實踐篇

2.1 中國的普惠金融頂層設計與國家戰略

2.1.1 重要文件對于普惠金融的政策規定

2.1.2 小微企業的普惠金融政策

2.1.3 農村金融體系中的普惠金融政策

2.1.4 監管要點與監管趨勢

2.2 國有大行的普惠金融信貸政策

2.2.1 普惠領域的精準信貸投放

2.2.2 線上線下業務的融合發展

2.2.3企業合規和風險控制

2.3 普惠金融與金融基礎設施建設

2.3.1 某國有大行的“四融平臺”建設模式

2.3.2 抵押擔保體系建設

2.3.3 電子支付體系建設

2.3.4 商業銀行在縣域市場普惠金融的實施策略

三、金融科技在普惠金融中的應用——創新篇

3.1 金融科技在消費金融中的應用

3.1.1 消費金融的含義與發展階段

3.1.2 消費金融的現狀與趨勢

3.1.3 科技賦能構建開放金融信貸平臺

3.1.4 消費金融全鏈路金融科技解決方案

3.2 金融科技在小微金融中的應用

3.2.1 小微企業發展現狀與融資困境

3.2.2 2021年小微金融發展趨勢

3.2.3 小微企業金融科技一站式服務

3.2.4 金融科技在違約風險識別中的應用

3.3 金融科技在農村金融中的應用

3.3.1 農村“四維”金融生態體系的構建

3.3.2 對于2021年中央一號文件農村數字化的解讀

3.4 金融科技在第三方支付中的應用

3.4.1 第三方支付產業鏈構成

3.4.2 數字貨幣對于支付平臺的影響

3.4.3 金融科技對于第三方支付的重塑

3.4.4 比特幣講解

3.5 金融科技在供應鏈金融中的應用

3.5.1 數字化供應鏈金融的發展模式與路徑

3.5.2 商業銀行在供應鏈金融中的典型探索路徑

3.5.3 區塊鏈在供應鏈金融中的應用

四、普惠金融的典型案例——案例篇

4.1 案例分析：大型銀行、城商行、互聯網銀行

4.2 案例分析：螞蟻金服、京東金融

王老師

王興旺 博士（北京）

———宏觀經濟與金融政策解讀專家

中國農業銀行總行宏觀經濟與金融市場分析師

中國農業銀行總行培訓學院內訓師

中國農業銀行總行數據分析師

清華大學博士后、中國人民大學博士

美國加州州立大學訪問學者

中國博士后面上科學基金一等資助獲得者

主持及主筆多項國家級及省部級課題

【個人簡介】

扎實的理論功底。王老師常年就職于中國農業銀行總行，從事銀行業戰略規劃、宏觀經濟和金融市場研究。從博士、博士后階段就一直深耕于商業銀行經營管理、普惠金融、農村金融、金融科技等領域。作為課題主持人和核心主筆成員共參與各類課題十余項，包括國家社科基金重大項目、北京市社科基金重點項目、北京市社科基金青年項目、農業部、商務部等部委項目及地方政府規劃項目，撰寫過幾十余篇研究報告，發表十余篇論文，出版多部專著。同時為國內十余家國家級、省級產業化龍頭企業撰寫戰略咨詢報告，致力于學以致用！

豐富的實踐經驗。王老師在中國農業銀行總行工作多年，在商業銀行數字化戰略轉型及金融科技領域具有豐富的實務工作經驗。全程參與并主筆“中國農業銀行利潤中心及事業部制改革發展模式”研究，首創“權責利三維坐標軸”利潤中心模式，被農總行行領導高度認可，并授權為全行條線進行戰略轉型方面的培訓。同時擔任農總行數據分析師，全程參與農總行多項金融科技項目，具有豐富的金融科技實操經驗。

前沿的研究領域。王老師同時在宏觀經濟和金融資產估值及金融工程領域有獨到的研究造詣和大量的實操經驗。全程參與農總行《逆周期下宏觀經濟指標對商業銀行資產的傳導路徑》項目及《商業銀行金融資產估值系統建設》，對于宏觀經濟，及銀行投資中的固收（債券及衍生品）、外匯、理財、貴金屬及信用衍生品都有著深入的研究。尤其對于當前實體經濟下行的信用風險分析及銀行經營風險管理有著深入研究，創新性的構建隱含評級模型分析、信用利差分析、財務指標分析等對銀行的信用風險管理具有切實的指導意義。

大量的案例經驗。王老師具備大量的企業管理咨詢經驗，尤其在案例研究上積累的大量的成果和實操經驗，曾全程指導鎮江光宇集團股權激勵項目，曾參與編寫《中國人民大學十大農牧企業案例》一書，成為農牧企業經營的寶典。

【授課風格】

王老師授課中將扎實的理論知識與豐富的實踐經驗相結合，嚴謹中不失輕松、激情中不失幽默，視野開闊、案例豐富，更加強調授課內容的前瞻性、實操性及應用性，不務虛、不務空，力求讓學員得到真金白銀的收獲！

【主講課程】

宏觀經濟類：

《后疫情時代的中國宏觀經濟走勢》

《如何構建大循環及雙循環的戰略路徑》 《十四五規劃解讀與企業發展》

《后疫情時代大類資產配置的邏輯》

金融科技銀行轉型類：

《突圍與轉型——新常態下商業銀行數字化發展路徑》

《商業銀行在金融科技領域的實踐與探索》

《數字化營銷及移動營銷——掌銀與開放銀行建設》

《四層金融生態——商業銀行普惠金融的實踐與探索》

《產品設計及縣域網點轉型——如何構建一個好的農村金融》

《系統與渠道——商業銀行風險管理》

【部分服務客戶】

總裁班項目：

中國人民大學農牧行業總裁班、中國人民大學期貨總裁班、中國人民大學營銷與采購班

內訓系列：

中國農業銀行總行三大培訓學院（天津、武漢、長春），國家電力投資集團，正大集團、大北農集團、深圳康達爾集團、河北華裕集團、沈陽雙良集團、安佑集團、江蘇益客集團等

【客戶評價】

王老師理論功底扎實、講課生動、貼合實際，案例豐富，對宏觀經濟有獨到的見解，干貨滿滿。 ——國家電力投資集團 孫向方

王老師非常注重將宏觀經濟的走勢和背后邏輯與老百姓的日常生活結合起來，對個人的家庭資產配置很有借鑒價值。 ——中國農業銀行培訓學院 周麗

王老師的宏觀經濟課程有高度、有深度、有廣度，同時還接地氣，對企業的經營發展會給出具體性的建議，非常受用！ ——四川天王牧業集團董事長 張春雷

王老師對于國內大循環和雙循環的研究非常有前瞻性，對企業未來發展的定位和方向非常有價值！ ——黑龍江稻花香米業集團總經理 張愛國

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