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課程大綱

第一章巴塞爾協(xié)議與全球銀行監(jiān)管

1-巴塞爾資本協(xié)議的演進(jìn)主線

2-巴塞爾協(xié)議的出臺背景

3-巴塞爾協(xié)議I, II, III的主要特點(diǎn)及其主要內(nèi)容

4-巴塞爾協(xié)議對商業(yè)銀行進(jìn)行資本監(jiān)管的本質(zhì)

5-巴塞爾Ⅲ新資本協(xié)議（巴塞爾IV）

?主要修改及其重要影響

?信用風(fēng)險的計(jì)量與調(diào)整要點(diǎn)

?操作風(fēng)險的計(jì)量與調(diào)整要點(diǎn)

?市場風(fēng)險的計(jì)量與調(diào)整要點(diǎn)

6-總損失吸收能力(TLAC)

?什么是TLAC

?TLAC的主要構(gòu)成與計(jì)量要求

?TLAC的監(jiān)管要求

?其他要點(diǎn)

7-巴塞爾協(xié)議與全面風(fēng)險管理

?商業(yè)銀行日常經(jīng)營所面臨的主要風(fēng)險

?當(dāng)前中國商業(yè)銀行的風(fēng)險管理現(xiàn)狀

?風(fēng)險管理的基本流程與方法

?全面風(fēng)險管理架構(gòu)

?理解三道防線與內(nèi)部審計(jì)

?分享：某跨國銀行的三道防線

?進(jìn)一步理解風(fēng)險偏好及其作用

?分享：某跨國銀行的風(fēng)險偏好與風(fēng)險文化

8-系統(tǒng)重要性金融機(jī)構(gòu)管理

?全球系統(tǒng)重要性銀行

?定義

?評定方法

?中國系統(tǒng)重要性銀行

?定義

?評定方法與框架

?監(jiān)管演進(jìn)的主線

?全球系統(tǒng)重要性保險機(jī)構(gòu)

9-其他分享

第二章進(jìn)一步理解經(jīng)濟(jì)資本

1-什么是經(jīng)濟(jì)資本，監(jiān)管資本與賬面資本

2-經(jīng)濟(jì)資本如何計(jì)量

3-分享：某跨國銀行的經(jīng)濟(jì)資本計(jì)量方式

4-經(jīng)濟(jì)資本的主要用途：要點(diǎn)

5-如何將經(jīng)濟(jì)資本應(yīng)用于商業(yè)銀行的日常經(jīng)營

6-分享：某跨國銀行的經(jīng)濟(jì)資本應(yīng)用實(shí)踐

7-其他分享：

?簡單的計(jì)量學(xué)知識

?RAROC的計(jì)算

?SVA/VA的計(jì)算

?ROTE的計(jì)算

?其他

第三章中國商業(yè)銀行的資本管理

1-中國監(jiān)管機(jī)構(gòu)對商業(yè)銀行監(jiān)管的發(fā)展主線

2-中國監(jiān)管機(jī)構(gòu)對資本充足率的監(jiān)管要求

?各項(xiàng)資本構(gòu)成及其理解要點(diǎn)

?資本充足率要求

3-中國商業(yè)銀行當(dāng)前主要的資本補(bǔ)充方式及各類商業(yè)銀行操作實(shí)踐

?IPO

?定增

?次級債

?二級資本債

?優(yōu)先股

?永續(xù)債

?其他

?小結(jié)：提升資本充足率的一般方法

4-商業(yè)銀行資本規(guī)劃要求

5-商業(yè)銀行杠桿率要求

6-商業(yè)銀行壓力測試

?壓力測試的一般要求

?如何進(jìn)行壓力測試

?分享：跨國銀行的壓力測試實(shí)踐

第四章商業(yè)銀行資本與三大風(fēng)險資產(chǎn)計(jì)量

1-理解信用風(fēng)險，評級與違約概率

2-什么是風(fēng)險的遷移及其對資本管理的要求

3-信用風(fēng)險資本度量：

?權(quán)重法與內(nèi)部評級法

?中國大型銀行的計(jì)量實(shí)踐

?中國股份制銀行的計(jì)量實(shí)踐

?中國城商行與農(nóng)商行的計(jì)量實(shí)踐

4-操作風(fēng)險資本度量：

?中國大型銀行的計(jì)量實(shí)踐

?中國股份制銀行的計(jì)量實(shí)踐

?中國城商行與農(nóng)商行的計(jì)量實(shí)踐

5-市場風(fēng)險的定義，涵蓋與進(jìn)一步理解

6-市場風(fēng)險的識別：主要影響因素

7-市場風(fēng)險的管理流程框架

8-理解交易賬戶和銀行賬戶

9-銀行賬戶利率風(fēng)險進(jìn)一步理解

10-進(jìn)一步理解：市場風(fēng)險與交易對手信用風(fēng)險

?監(jiān)管要求

?計(jì)量方法

第五章商業(yè)銀行提升風(fēng)險管理的路徑：基于實(shí)踐的思考與分享

1-風(fēng)險管理部門的架構(gòu)調(diào)整

2-如何做到前瞻式的風(fēng)險管理與資本管理

3-重新理解三道防線

4-結(jié)語：

?商業(yè)銀行風(fēng)險管理的運(yùn)行和發(fā)展軌跡

?金融科技對風(fēng)險管理的影響

賈老師

工商銀行 省級分行高級客戶經(jīng)理

招商銀行 省級分行公司業(yè)務(wù)部負(fù)責(zé)人

花旗銀行 風(fēng)險部門副總裁

澳大利亞西太平洋銀行 風(fēng)險部門副董事

美國銀行美銀美林 風(fēng)險部門助理副總裁

美國穆迪投資者服務(wù)有限公司 企業(yè)評級部副總裁

【個人簡介】

賈老師擁有長期的商業(yè)銀行工作經(jīng)驗(yàn)，在工商銀行工作期間負(fù)責(zé)國有企業(yè)的客戶開發(fā)和維護(hù)工作，以及公司信貸產(chǎn)品，融資產(chǎn)品，結(jié)算產(chǎn)品的銷售和客戶風(fēng)險管理工作，并曾在此期間在資金與結(jié)算部門工作，了解資金運(yùn)行及相關(guān)內(nèi)部處理。

在招商銀行工作期間，負(fù)責(zé)公司銀行產(chǎn)品和客戶開發(fā)，維護(hù)，風(fēng)險管理等一系列工作，并曾參與設(shè)計(jì)客戶經(jīng)理考評體系框架。在此期間，賈老師主要負(fù)責(zé)國內(nèi)大中型企業(yè)與民營企業(yè)的信貸與風(fēng)險管理相關(guān)工作。

作為花旗銀行北京審批團(tuán)隊(duì)的首位審批官，澳大利亞西太平洋銀行和美國銀行美銀美林北方風(fēng)險線條的首批成員，賈老師對金融機(jī)構(gòu)的風(fēng)控理念和業(yè)務(wù)實(shí)踐有深入領(lǐng)會和體驗(yàn)。在長期的金融工作實(shí)踐中，其所負(fù)責(zé)和審批的全部業(yè)務(wù)（從中小企業(yè)到大型企業(yè)）無任何不良資產(chǎn)產(chǎn)生。

賈老師在金融行業(yè)從業(yè)20余年，在中資商業(yè)銀行，外資商業(yè)銀行，汽車金融，信用評級等行業(yè)擁有從前臺公司客戶關(guān)系管理到中后臺風(fēng)險分析與控制的全面經(jīng)驗(yàn)，并曾負(fù)責(zé)中國大型公司的信用評級業(yè)務(wù)。

賈老師對于電力，金屬，采掘，公用事業(yè)，建筑，貿(mào)易，傳統(tǒng)能源和可再生能源等行業(yè)，有著非常深入和透徹的理解，曾參與中國大型企業(yè)在這些行業(yè)的并購交易(規(guī)模超過百億美元)。

賈老師具有深厚的宏觀經(jīng)濟(jì)學(xué)和金融學(xué)理論功底，并諳熟金融相關(guān)國際、國內(nèi)慣例及相關(guān)的政策法規(guī)，并對普通金融工具和衍生金融工具的運(yùn)作機(jī)理，有深入的理解。

賈老師曾在內(nèi)部培訓(xùn)中擔(dān)任講師，其深入淺出的講解受到學(xué)員好評。

【主講課程】

?財(cái)務(wù)報表分析與企業(yè)估值

?風(fēng)險管理與風(fēng)險控制

?合規(guī)風(fēng)險與案防管理

?宏觀經(jīng)濟(jì)分析_銀行與理財(cái)方向

?金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部信用評級操作實(shí)務(wù)

?企業(yè)財(cái)務(wù)報表分析與造假識別

?近期國內(nèi)外金融環(huán)境與宏觀經(jīng)濟(jì)分析

?汽車金融公司與汽車金融業(yè)務(wù)

?商業(yè)銀行操作風(fēng)險，合規(guī)風(fēng)險及全面風(fēng)險管理

?上海不良資產(chǎn)清收和管理

?市場風(fēng)險和銀行賬戶利率風(fēng)險

?小額貸款業(yè)務(wù)風(fēng)險控制

?問題銀行的發(fā)展，管理及應(yīng)對

?新形勢下商業(yè)銀行全面風(fēng)險管理及日常運(yùn)營

?信用風(fēng)險管理培訓(xùn)

?銀行信貸背景下的企業(yè)財(cái)務(wù)分析

?中國商業(yè)銀行利率市場化

?中美貿(mào)易戰(zhàn)，金融戰(zhàn)與中國宏觀應(yīng)對

?最近金融監(jiān)管政策解讀與商業(yè)銀行全面風(fēng)險管理

【近期學(xué)員分布】

?中國銀行總行

?中國建設(shè)銀行總行

?中信銀行總行

?交通銀行總行

?中國工商銀行；郵政儲蓄銀行；光大銀行；廣發(fā)銀行；浦發(fā)銀行；中信銀行；廈門國際銀行；江蘇銀行；昆侖銀行等

?清華大學(xué)

?北京大學(xué)

?復(fù)旦大學(xué)

?中山大學(xué)

?中國社會科學(xué)院

?湖南大學(xué)

?東北財(cái)經(jīng)大學(xué)

?中國銀行業(yè)協(xié)會

?農(nóng)商行，城商行與民營銀行：上海，天津，重慶，河南，河北，江蘇，湖南，內(nèi)蒙，重慶，廣西，山東，遼寧，陜西，湖南，浙江，黑龍江，新疆等

?平安保險集團(tuán)

?東風(fēng)汽車集團(tuán)

?其他大型互聯(lián)網(wǎng)金融公司

【學(xué)員評價】

賈老師的課程系統(tǒng)全面，對宏觀經(jīng)濟(jì)，系統(tǒng)性金融風(fēng)險，商業(yè)銀行經(jīng)營和資本管理的相關(guān)政策講解很到位，學(xué)員受益匪淺——中國銀行北京 李總

通過幾天的學(xué)習(xí)，我們對商業(yè)銀行經(jīng)營中涉及的信用風(fēng)險，市場風(fēng)險和操作風(fēng)險有了進(jìn)一步認(rèn)識，對于金融行業(yè)的標(biāo)志性案例有了全新理解——工商銀行湖北 高總

賈老師對于信貸審批和風(fēng)險控制流程的講解非常深入，分享的有關(guān)跨國銀行風(fēng)險控制的實(shí)踐開拓了我們的視野——郵儲銀行山東 陳總

通過賈老師的介紹，我們對于合規(guī)風(fēng)險管理的意義以及大型銀行對合規(guī)和案防的管理實(shí)踐有了全新認(rèn)識——陜西農(nóng)商銀行 陳總

賈老師對于汽車金融行業(yè)的實(shí)踐分享及相關(guān)風(fēng)險分析的講解使我們受益很大——東風(fēng)汽車 財(cái)務(wù)部

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