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課程背景：

2019 年全年累計接受消費者投訴 93719 件，同比增 5.95%。其中， 保險合同糾紛投訴 88745 件，同比增長 2.61%，占投訴總量的 94.69%； 涉嫌違法違規(guī)投訴 4974 件，同比增長 153.39%，占投訴總量的 5.31%。從投訴問題來看，財產險公司理賠糾紛較多，案件數量超 3 萬件，涉及險種以車險為主，主要反映定核損和核賠環(huán)節(jié)的金額爭議、責任認定糾紛和理賠時效慢等問題；而人身保險公司的案件主要以疾病保險、意外傷害保險和醫(yī)療保險為主，主要反映理賠時效慢、理賠金額爭議、理賠資料繁瑣等問題。部分保險營銷員編造不實信息的行為屬于銷售誤導，嚴重損害了消費者合法權益。各保險機構應當按照有關要求，加強從業(yè)人員合規(guī)教育和職業(yè)道德培訓勢在必行。時刻繃緊風險防控這根弦，進一步增強合規(guī)責任意識，完善監(jiān)管制度保險機構要在防控風險中發(fā)揮好主體作用。

課程收益：

李律師作為多年來從事金融保險領域法律實務的專業(yè)律師，通過辦案實踐及與金融、司法部門有關部門和人員調研交流，開發(fā)出本課程，對金融保險機構法律風險點和策略技巧，以案例的形式展現出來，并舉一反三、融匯貫通，

讓公司員工增強風險意識，并掌握法律實務知識和技能，提高業(yè)務能力和水平，避免金融保險機構從業(yè)人員的職業(yè)風險。

授課對象：

保險公司、金融機構從業(yè)人員

課程特色：

1、獨特的專業(yè)優(yōu)勢：李系資深專業(yè)律師，法律功底深厚、辦案實踐經驗豐富，法律培訓針對性、實操性強，內容均為辦案實例，來自日常生活，以案說法，具有獨特的專業(yè)優(yōu)勢。

2、獨特的講課技能和風格：李律師對課件及案例進行精心設計，邏輯嚴密，構思巧妙，把法律知識融入到生活社會現象；講課風格生動風趣，寓教于樂；講解法律深入淺出、通俗易懂，讓學員聽得懂、愿意聽；綜合運用文字、圖片、影音、互動等方式，充分調動學員的積極參與互動、現場理解感悟，課堂氣氛輕松活潑，擺脫了純講理論的刻板模式，取得了較好的效果。

3、正向激勵的培訓流程體系：李律師深諳培訓流程和激勵之道，能夠與單位培訓主管人員配合，從培訓環(huán)境設施、組織管理、正向激勵、團隊精神、榮譽表彰等方面創(chuàng)新模式，提高學員學習積極性和榮耀感，進而提升學習效果。

課程大綱

前言：2018 年，銀保監(jiān)會系統(tǒng)對保險業(yè)實施處罰近 1500 次，涉及近 400 家

保險機構和 1000 余人，全年罰款超過 2.4 億元，比 2017 年翻了一番。除罰款之外，還實施了停止接受新業(yè)務、限制業(yè)務范圍和撤銷任職資格等影響更大的

處罰，前者會影響機構在所在地區(qū)獲得招投標、政府支持的政策性業(yè)務，后者則直接中斷高管和從業(yè)人員的職業(yè)生涯。2017-2018 兩年，累計撤銷任職資格60 人，行業(yè)禁入 5 人。

案例：一名營銷員被銀保監(jiān)會逐出保險業(yè) 2 年！只因做錯了這 2 件事

第一部分：保險合規(guī)管理的理念

一、保險公司合規(guī)管理

1、什么是保險公司的合規(guī)管理

2、保險公司合規(guī)管理的重要性

二、保險公司合規(guī)管理的職責要求

第二部分：保險公司在合規(guī)管理存在的問題 一、2019 保險業(yè)投訴驟增， 互聯網險企全淪陷1、財產險主要問題是理賠糾紛

2、人身險主要問題為銷售糾紛

二、保險公司常見的違約現象。

1、關于法律、法規(guī)、政策、制度

1）曲解或片面宣傳已生效法律法規(guī)

2）.宣傳未生效的法律法規(guī)

3 ）捏造虛假政策信息或利用監(jiān)管新政銷售、炒停

2、關于公司股東、經營狀況以及過往經營成果

1）對公司過往業(yè)績或保險產品作虛假或夸大表述

2）使用與事實不符、沒有來源、未經核實和禁止披露的數據和信息。

3）.對外發(fā)布的公司信息不真實、不準確或與公司公開披露信息不一致

4）.擅自利用學術機構、社團組織、專業(yè)人士等名義私自作推薦或片面比較， 誘導消費。

3、關于印制、傳播銷售宣傳培訓資料

4、關于招聘保險銷售人員

5、關于同業(yè)詆毀

6、關于銷售資質

7、關于買保險贈禮品

8、關于贈送保險產品

9、關于保險產品性質

10、關于保險產品責任與收益

11、關于炒停與限購

12、關于隱瞞事項

13、關于不當引導

14、關于代簽名、代抄錄、代回訪、代體驗

15、關于違規(guī)使用客戶信息

16、其他違規(guī)情形

三、防范利用自媒體平臺誤導宣傳的風險

1）朋友圈里銷售誤導“套路”

2）防范策略

3）銀保監(jiān)會提示互聯網保險三大風險四、保險行業(yè)年底“開門紅”合規(guī)風險

1）是謹防借助“炒停”營銷

2）謹防不實宣傳

3）謹防混淆片面比較

4）故意夸大保險產品收益

五、保單貸款 警惕“高收益”騙局！

六、保險從業(yè)人員違規(guī)銷售 非保險金融產品的風險七、防范 “代理退保”騙局的風險

八、保險欺詐

第三部分、保險合規(guī)管理的法律責任

一、銀保會整治保險市場亂象，補齊監(jiān)管制度短板!

1、通知的內容

2、《通知》的適用范圍包括哪些機構？

3、通知》對于公司治理和合規(guī)管理提出哪些要求？

二、保險從業(yè)人員違規(guī)銷售 非保險金融產品的風險承擔的法律責任

1、人保壽險被罰，涉及 4 項違法行為！

2、青島多家保險公司出現違法行為遭保監(jiān)局處罰

3、、虛列銀保外勤人員工資套取費用，天安人壽這家支公司被罰！

4、如何避開保險銷售的“坑”？

5、、銀保監(jiān)會人身險部發(fā)文：險企不得利用疫情事件營銷！

李老師

【專業(yè)資質】

企業(yè)法律防范實戰(zhàn)專家

律師、全國首屆婚姻家庭咨詢師、心理咨詢師、企業(yè)培訓師、IFA財富管理師

中國政法大學研究生

中國《民法典》參與修訂者

中國合同法家庭委員會委員

山東省國資委入庫專家律師

IFA財富管理師/全球投資與移民律師理事

山東招投標協會會員/山東破產管理人委員會委員

山東省律師協會家事專門委員會主任

《中國婦女》雜志和《祝您幸福》雜志的特約撰稿人

【資質背景】

曾任：某法制類報社 記者/編輯

現任：某知名律師事務所 合伙人

至今為止累計授課500場，參訓學員高達200000人，課程好評率從90%，所代理訴訟案近千起，勝訴率達85%以上，很多案件調解結案后，深受當事人的信任和滿意。

【擅長領域】

民法、金融保險、融資擔保、合同和公司綜合業(yè)務、財富傳承與財富管理、破產重組、房地產與物業(yè)管理、婚姻與繼承。

【實戰(zhàn)經驗】

李老師有著14年記者和編輯實踐經驗和13年律師執(zhí)業(yè)的實戰(zhàn)經驗，身為法制編輯記者，對當時社會新聞時事法制熱點的撰寫直入人心，深受廣大讀者的喜愛，也為此扎下了深厚的法律功底，后成功轉型成為一名職業(yè)律師。

李老師轉型后，為中國銀行山東省分行、山東電力發(fā)展公司、濟南市人民財產保險股份公司、山東電力等二十幾家企事業(yè)單位做常年法律顧問，從而積累了豐富的訴訟與非訴經驗，老師在圈內也十分知名，被多家普法欄目組邀約成為專家律師，曾作為山東新聞廣播電臺《周末說法》、齊魯電視臺《律政俏佳人》、濟南教育電視臺《周末家長會》及濟南新聞廣播電臺《愛情1+1》的專家律師，能針對當代的法制法規(guī)給予獨特的見解，并且所代理的多個案例均被拍成普法欄目劇，廣受大眾喜愛。李律師被選任在山東省公安廳和山東省高院值班律師，也被選任為山東省檢察院人民監(jiān)督員。

同時老師還有扎實厚重的法律理論功底，所發(fā)表的企業(yè)法律論文多次獲得山東省和濟南市的律師論文獎，并且在部級和省級刊物發(fā)表文章超50多篇，積累了豐富的企業(yè)法律訴訟經驗，針對企業(yè)的法律風險提出規(guī)避意見和合理合法的建議，提升企業(yè)法律風險防范意識。

▲山東省律協律師論文一等獎： 《股權轉讓合同糾紛案法律問題探析》、《股權代持的利弊分析》、《論企業(yè)合同合規(guī)性審查的法律風險控制》、《淺析招標文件中否決投標情形的設計與法律風險》等。

▲山東省律協律師論文二等獎：《勞動合同解除的法律風險防范》、《論家族企業(yè)的頂層設計》、《銀行融資擔保的法律風險分析與控制》等

▲在《正義網》和《山東律師》所刊登的《定分止訴，律師的責任和擔當》，閱讀量達到了100萬，點擊量達到500萬，得到了廣大讀者的喜愛與共鳴。

【成功代表案例】

01-曾為國有電廠講授《企業(yè)合同審查與法律風險防范》課程，課程結束后，幫助且輔導了該企業(yè)一名參訓學員，對于合同簽約的風險和陷阱防范，成功幫助該學員挽回了一份上千萬元的合同訂單。

02-曾為某投資公司講授《合同的合規(guī)性審查與策略》課程，課程結束后，該投資公司老師輔導之下，進行了某大型投融資項目合同的重新審核，發(fā)現問題及時用合同履行的不安抗辯權，避免6000萬項目被詐騙損失。

03-曾為中國路橋建設公司講授《防范用工風險，構建和諧勞動關系》課程，課程結束后，幫助并輔導該企業(yè)的人力資源部與近200人建筑工人簽訂勞動合同，提升了該企業(yè)的勞動用工風險防范意識，避免該企業(yè)出現工傷造成的巨大損失。

04-曾在上海為全國的保險公司及銀行大客戶經理講授《家族財富的股權及大額保單操作實務》課程，通過對財富傳承的股權、大額保單的實務操作的授課，后續(xù)有三位學員已成功簽下了超過300萬的大額保單。

05-曾為某國科技公司講授《公司治理法律策略》課程，通過講股東瑕疵出資的法律風險時，公司負責人意識到該公司正與某公司洽談投資入股事宜，根據我講到的風險馬上派人去調查核實對方出資情況，發(fā)現對方出資實物出資被抵押擔保，解除合同，避免1800萬元的損失。

06-曾為某大型國有企業(yè)講授《公司治理法律策略》課程，講到公司資產的并購法律風險時，公司一位負責人根據我講到的內容，又重新派人到準備并購的企業(yè)盡職調查，發(fā)現公司賬目造假，及時解除合同，避免2億元的損失。

07-曾為某房地產公司講授《招投標管理與策略》課程，公司負責招投標的人員都參加聽課，通過講授如何避免廢標的技巧時，學員們紛紛表示十分受用，課程結束后，學員根據我講授的要點，由原來的50%中標率提高到到80%，獲得企業(yè)單位領導的高度認可！

……

【主講課程】

《民法典》與《九民紀要》對信貸業(yè)務影響及應對策略

《民法典》對銀行業(yè)影響及應對策略

《九民紀要》對銀行信貸的影響及應對策略

解讀《民法典》的“道”與“術”

《民法典》對家族財富傳承與資產管理的應對策略

《民法典》視野下企業(yè)合規(guī)管理的風險策略

《民法典》對金融業(yè)“變”與“不變”

解讀《民法典》的“變”與“不變”

《財富傳承與資產管理的法商智慧》

《家族財富中股權法律風險與應對策略》

《防范用工風險、構建和諧勞動關系》

《招投標管理與法律風險防范策略》

《企業(yè)經營法律風險與防控策略》

《企業(yè)依法治企與合規(guī)管理的策略》

《勞動合同與規(guī)章制度設計策略》

《企業(yè)合同審查與法律風險防范》

《公司章程與治理法律策略》

《物權與融資擔保法律實務》

通過自己代理過的大量的實際案例，生動有趣的呈現出來，分為“以案釋法、解決策略、法律法規(guī)、深度思考、案例感悟”幾個板塊，以點帶面，深入淺出解讀案例，最后，用打油詩啟發(fā)人們思考，指導生活，避免損失；讓學員在寓教于樂中學習法律知識。

【部分服務過的客戶】

銀行保險：中國工商銀行山東省分行、中國農業(yè)銀行山東省分行、中國招商銀行山東省分行、太平人壽、天安人壽、恒安人壽、安邦人壽、工銀安盛保險、泰康人壽、鑫山保險經紀公司、東吳人壽保險公司山東分公司、永達理保險經紀公司等保險機構、平安保險秦皇島分公司、平安保險甘肅分公司、人壽保險慶陽分公司、臨沂市保險協會、華夏保險公司山東分公司、中意人壽公司……

電力企業(yè)：重慶大唐國際水電站開發(fā)公司、長江電力公司向家壩水電公司、吉電股份公司、龍山電力公司、大唐洛陽首陽山發(fā)電有限公司、山東電力、蘇州龍源發(fā)電廠、葛洲壩宜昌水電廠、武隆水電戰(zhàn)、中電神頭發(fā)電公司、通遼發(fā)電總廠有限公司、中國核電站、國家電網某分公司、寧夏銀川電力公司、銀川電力物資公司、河南電力、河北電力、張家口電廠、河北熱電廠、天津國華電投資管理公司、河北建投興泰電廠、山東電力物資公司、山東送變電公司、華能集團公司山東分公司、萊蕪電廠、國網陜西電力公司、國網河南電力設計院、溫嶺供電公司、浙江仙居縣供電局、臺州臨海供電局、國網四川省電力公司、江蘇國網、浙江玉環(huán)市供電局、國網吉林省電力有限公司后勤服務中心、廣東珠海金灣發(fā)電有限公司等企業(yè)

銀行：山西大同農商行、河南農商行、安徽渦陽農商行、秦皇島農商行、甘肅夏河農商行、成都峨眉山農商行、廣州農商行、浙江臺州農商行、濟寧興業(yè)銀行、濟南郵政儲蓄銀行、杭州民生銀行、渤海銀行總行、河南郵政儲蓄銀行、徽商銀行總行、昆明紅河農商銀行、昆明農商銀行、中國銀行河北分行、惠州工商銀行、新疆農商行、湖南保靖農商行、云南普洱農業(yè)發(fā)展銀行、云南西雙版納農業(yè)發(fā)展銀行、煙臺銀行協會、河南臨泉農商行、廣州銀行肇慶分行、廣東湛江郵政儲蓄銀行、天津河東農商行、中國銀行福建三明分行、北京銀行長沙分行、天津霸州農商銀行、中信銀行昆明分行、中信銀行哈爾濱分行、中信銀行武漢分行、安徽蚌埠農商行銀行、廣東東莞農商銀行等銀行

其他企業(yè)：天津汽車檢修集團公司、內蒙古霍林河被露天煤業(yè)公司、云南昆明新能源投資公司、陜西煤炭運聯集團公司、四川鐵塔集團公司、深圳地鐵集團公司、杭州地鐵集團公司、濟南鋼鐵集團、東風福瑞卡汽車公司、北京海納川汽車部件公司、攀鋼集團、濟南重汽集團、大連煙草管理局、昆明煙草公司、遵義煙草公司、通化煙草專賣局、湖南長沙卷煙廠、設計研究院、西安市政學院，中國建筑、中車金控公司、哈爾濱鐵路局及各分局和各培訓學校、河北移動公司、安徽移動公司、沈陽移動公司、石家莊移動、新疆聯通公司、云南玉溪市稅務局、中國市政工程西北總公司、中國石化山東分公司、東風福瑞卡汽車公司、熵慧商學院、山東鋁業(yè)、山東省中小微企業(yè)聯合會、晨鳴紙業(yè)融資擔保公司、山東電建、山東及濟南市物業(yè)協會、濟南將軍新材料有限公司、青海省中小企業(yè)局、貴陽富貴投資公司、陸家嘴金融城培訓中心、杭州地鐵股份有限公司等企業(yè)……

婦聯：山東省婦聯、濟南市婦聯、山東省僑聯、濟南市市中區(qū)婦聯、濱州婦聯、德州市婦聯、章丘市婦聯、臨沂市婦聯、菏澤婦聯等….

院校：濟南市教育局，濟南市市中區(qū)教育局、歷城教育局、歷城五中、濟南大學、山東體育學院、山東女子學院等學校……

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