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第一模塊：互聯網金融對分支行個金與小微業務的挑戰

一、 存款：

1.余額寶—屌絲的逆襲

1)驚人的爆發力

2)穩定而透明的收益

3)廣泛的覆蓋面

2.余額寶推倒的多米諾骨牌

3.余額寶之所以成為余額寶

1)回歸了貨幣基金本源

2)互聯網思維

3)組織保障：天弘基金股權與組織架構

4)業務創新與監管創新

4.從余額寶看基金公司的互聯網金融創新

5.銀行負債結構的變化趨勢

二、 理財

1. 產品變遷

1)理財產品

2)基金

3)保險

4)信托

5)貴金屬

6)其它

2.渠道變化

1)網上銀行

2)手機銀行

3)POS機

4)營業網點

5)共享渠道

3.理財競爭

1)銀行同業

2)基金、證券、保險

3)第三方財富管理

4)民間金融

三、 小貸

1.P2P的興起與模式

1)人人貸

2)拍拍貸

3)好貸網

4)融360

5)普天貸

2.互聯網金融對小貸業務的影響

1)個人經營型貸款

2)個人消費型貸款

3)房貸與車貸

3. 銀行的小微金融與社會化渠道建設

四、 消費金融

1.第三方支付

1)支付的發展歷程

2)支付網關

3)擔保支付

4)行業支付

5)易寶支付的創新

6)支付寶與快的打車

7)財付通與嘀嘀打車

8)微信紅包

第二模塊：分支行個金業務營銷策略與流程的變化

一、4G的移動互聯時代來臨

1.移動互聯網時代來臨

1)2012年七大超越

2)移動互聯網改變經濟、產業、商業、金融、生活

2.移動運營商的4G戰略

3.移動互聯網的特征與影響

1)特征

2)影響

二、個金業務發展的前瞻

1.個金業務發展的三種渠道

1)電子銀行

2)營業網點

3)客戶經理

2.客戶不上門，如何開展營銷

1)電子商務的發展趨勢

1.0淘寶與天貓模式

2.0當當網、京東商城、本來生活網、聚美優品、樂蜂網

3.0微信的O2O模式

2)基于社交網絡的營銷

3)微信朋友圈

4)微信群

5)微信公眾平臺

3.個金客戶的分層分類管理

1)客戶分層

2)客戶分類

4.移動互聯時代的手機終端

1)三大移動運營的4G戰略

2)WIND理財、WIND資訊

3)工行手機銀行客戶端

4)招商銀行手機客戶端

5)平安口袋銀行

三、銀行網點的營銷轉型

1.智能網點的興起

2.銀行網點的重新定位

1)物理網點與線上平臺：終端體驗店

2)基于社交網絡的深度服務與維護

3)基礎業務辦理、營銷、服務

3.網點營銷與服務流程變化

1)網點外營銷宣傳

2)迎賓

3)引導分流

4)自助區域

5)排號等候區域

6)現金業務與非現金業務

7)理財現場營銷

4.VTM遠程柜員機與無人智能型網點

四、銀行個金營銷的平臺化

1.個人綜合金融服務平臺

1)支付寶錢包

2)微信支付錢包

3)平安壹錢包

2.個人綜合金融服務的核心

1)平臺、數據、金融

第三模塊：互聯網思維的營銷變革

一、個金與小微金融營銷流程與瓶頸

1.傳統營銷流程

1)客戶開拓

2)客戶銷售

3)接待接近：如何拉近關系

4)需求探詢：如果明確并挖掘需求

5)產品介紹：產品的針對性與適用性

6)促進成交：成交可能的障礙是什么

7)客戶維護

2.傳統營銷方式的瓶頸

1)客戶開拓

2)短信與電話的效果下降

3)理財沙龍來的非目標客戶

4)渠道廣告的效果不明顯

5)上門營銷的效率與效果

6)客戶銷售

7)客戶邀約困難

8) 現場營銷機會主義

9)產品導向而不是客戶導向

10)客戶維護

11)同質化的增值服務

12)客戶維護的手段單一

13)客戶價值的挖掘與提升不足

二、金融產品營銷的互聯網思維

1.用戶思維

1)情感需求大于利益

2)參與感與身份認同

3)用戶體驗高于一切

2.簡約思維

1)專注的力量

2)品牌定位與傳播

3)差異化競爭優勢

3.極致思維

1)產品找痛點

2)讓用戶尖叫

3)服務即營銷

4.迭代思維

1)微創新

2)快速更新

3)不斷試錯

5.流量思維

1)免費的力量

2)從量變到質變

6.社會化思維

1)口碑傳播

2)社會化媒體

3)眾籌協作

7.大數據思維

1)數據積累與整合

2)最終用戶等于一切

8.跨界思維

1)專業化與行業細分

2)跨界聯合與創新

3)自定義邊界

9.平臺思維

1)商業生態與多方共贏

2)現有平臺的利用與開發

第四模塊：微信營銷的策略與實操

一、微信重新定義金融產品營銷

1.品牌宣傳

1)信廣告還是信療效

2)不是產品定位，而是產品性格

3)性格決定傳播的一切

4)傳統廣告是得瑟，新營銷是露破綻

5)一個中心，兩個基本點

2.目標客戶識別

1)公務員

2)事業單位人員

3)小企業主

4)商戶業主

5)企業高管

6)白領技術人員

3.產品推介

1)理財

2)客戶分層營銷

3)資產配置計劃

4)案例與菜單設置

5)信貸

6)貸款額度與用途

7)抵押質押擔保

8)貸前調查

9)申請與預約

10)其它

11)結算與現金管理

12)保險與避險保值

13)消費類金融

4.營銷活動

1)事件營銷

2)優惠活動

3)聯合營銷

4)抽獎調查

5.客戶維系

1)消息推送

2)朋友圈

3)微信群

6.客戶服務

1)客戶咨詢

2)客戶投訴

3)客戶挽留

7.交叉營銷

1)吸引客戶轉介紹

2)深度挖掘客戶需求

3)C2B的產品設計

二、微信重新定義營銷流程

1.數據挖掘是營銷開始

1)數據采集預測未來

2)身邊的數據來源

3)測試用戶的反應

4)先挖掘數據，再訪談確認

2.內部溝通與協調

1)內部工作微信群

2)產品與政策的發布平臺

3)參謀部與作戰部的分工

3.線上與線下配合

1)品牌宣傳的配合

2)事件營銷的配合

3)營銷活動的配合

3)網點營銷的配合

4.全員營銷時代的來臨

1)用戶體驗用戶體驗用戶體驗

2)為什么好的產品不能形成口碑

3)客戶期望決定一切

4)制造讓客戶無法拒絕的產品

5)迭代決定周期

三、微信公眾平臺建設

1.內容提煉與設計

2.服務號與訂閱號

3.自定義菜單

4.互動設置

5.粉絲聚集

熊老師

個人介紹：

人工智能區塊鏈大數據數字化轉型落地實戰學者、創客、咨詢師、投資人，管理學博士、數據分析師，企業管理與創新轉型資深顧問。國內移動互聯網+首倡者和理論豐富者。電視臺移動電商欄目專家、科技部新一代人工智能2030全景科普叢書課題組成員、工信部全國領軍人才項目授課專家、初創企業經營素質提升項目授課專家、廣州智慧創新發展研究院執行院長、廣東省互聯網經濟研究會執行秘書長、廣東粵港澳區塊鏈聯盟聯合發起人、南方智庫軟實力研究院高級研究員、大數據研究中心主任、中國大眾文化學會冰雪專業委員會副主任。清華大學私募基金決策委員會專家、美國管理技術大學特聘教授、清華大學、北京大學、上海交通大學等多所大學授課老師、清華大學CIMS中心同學會導師、工信部職業技能鑒定站考評組專家、國家網信委指導委員會專家、海南省政府信息化顧問、日本沖繩政府信息化顧問、廣東行政管理學院專家庫入庫專家、廣東省經信委入庫專家、湖北省經信委入庫專家，中小企業促進會電子商務專家，河南省中小企業投融資平臺專家委員會委員，廣東人力資源開發建設研究會副主任，物院“攜手助飛基金”發起人之一、知名媒體特約撰稿人、企業管理快速提升“6321”落地式咨詢模式發明人、著有《移動互聯網思維：商業創新與重構》、《微商3.0移動電商實戰》、《數字經濟時代區塊鏈產業案例與分析》、《直播電商-帶貨王超真經》、《智能商務》、《社群營銷》等。所著《智能商務》經2020年度國家出版基金專家評審并報國家出版基金委員會批準獲得國家基金資助支持！在清華北大等授課1000多場，培訓學員近萬人，咨詢的多家企業已轉型成為行業標桿。講課只講干貨，被譽為國內最實戰最接地氣的轉型專家。

?參加國家自然科學基金研究及省市級研究項目12項，發表專業論文20多篇。

?國內移動互聯網+理論首倡者，著有：《移動互聯網思維：商業創新與重構》、《微商3.0移動電商實戰》《人工智能大數據應用》；

?網紅直播平臺：移動電商、跨境電商平臺APP、PC端、微信端等一覽子系統解決方案“六網融合”理論和技術首提者和和完善者；

?顧問：人工智能語音交互技術標準起草單位管理顧問、國內第一個互聯網金融2.0平臺顧問、移動電商體驗分享平臺顧問、社群友君大講堂發起人、夢想公社轉型孵化器創始人；

?全國大學生電子商務三創賽（創新、創業、創意）決賽評委

?研究的新媒體運營三原則、七步成就移動電商、移動互聯網+轉型“6321”模式已成為行業標桿。

職業背景：

曾先后任職工業信息化部通信研究所項目經理、研究經理；MMC（Mobile Mentor China）中國區代表、環網信息科技有限公司總經理，新華信正略鈞策管理咨詢公司（中國影響力至大的咨詢公司前三位）、和君咨詢、GfK（中國）市場研究咨詢（全球影響力最大的市場研究公司前三位）資深顧問、合伙人、研究總監。精通如何用數據為企業戰略、運營、生產、營銷、服務提供支撐。中國汽車行業大數據洞察三大大數據報告撰寫者（NCBI新車主洞察、FFT汽車未來裝備報告、滿意度報告）。

深入研究傳統企業如何管理創新，如何借助數字化、智能+轉型，大數據挖掘與分析、數據運營與決策，新媒體營銷如何落地，移動電商、跨境電商新媒體營銷的發展戰略、組織管控、品牌策劃、績效薪酬、精益生產、股份改造、盈利模式等多個模塊落地。輔導咨詢企業超過100家，培訓300多場。是中國聯通集團、中石油、廣汽集團等上市公司戰略顧問。中國聯通集團、中石化等多家上市公司戰略顧問，授課貼近實戰，擅長案例教學。

授課特點:

1、很少又能講課又能落地實戰做咨詢的博士，講的案例不是道聽徒說的，而是自己實操的咨詢案例，淺顯易學又實戰，讓學員得到真正的實操熏陶。

2、讓潛心研究顧問式培訓技巧及其訓練方法、注重方法與實際結合，所采用的“咨詢+培訓”落地式的模式，深受企業喜愛。

2、理論功底深厚，實操性強，可提供“理論+工具+模板”系列課程。全程實戰案例串講、演練和情景教學，所有案例來自市場真實案例回放。堅持以提高個人、團隊和組織的業務績效和管理能力為目標。

3、通過“學習-行動-轉化-提升”的方式重點突破，采取“知識+技巧+能力”三位一體的培訓方式潛移默化，學員關注度高、學習效果好。

4、為人親和，語言生動幽默。

主講課程：

總裁班課程：戰略規劃、品牌之道、移動互聯網思維、新媒體營銷、移動電商、移動互聯網商業模式變革、互聯網金融、大數據精準營銷、集團管控組織創新等。

精品課程：

創新類：《數字經濟》《5G與人工智能》《數字化轉型實戰》《智能商務》《人工智能大數據區塊鏈下管理的創新與重構》《贏在起點-移動互聯網思維改造傳統企業》《贏在轉型-傳統企業的移動互聯網+轉型升級實戰》《金融創新－第三方支付的趨勢及商業模式》《產業互聯網及工業4.0》《共享經濟及商業模式創新》《網紅經濟及社群經濟下的新媒體營銷》《移動互聯網下的品牌運營之道》《移動互聯網下的營銷創新》《電子商務與新媒體運營技巧》《實戰自媒體 決勝移動互聯網》

傳統管理類：《戰略從制定到執行》《戰略轉型—新零售》《場景革命》《借勢營銷9把飛刀》《新媒體營銷108招》《移動互聯網時代商業模式變革》《互聯網金融商業模式與運營技巧》《金融科技》《O2O落地及商業模式》《凌波七步--管理快速提高七步法》、《大數據精準營銷》、《巔峰運營》、《巔峰績效》、《組織管控落地》、《企業管理提升實戰--案例教學》、《互聯網金融》、《管理真相》、《企業制勝之道》

客戶評價：

1、浙商商會會長 曾昌飚：熊教授是我見過的對移動互聯網研究功底最深，講解又最通俗易懂最接地氣的學者。我們做的互聯網金融2.0項目就出自于他的規劃。

2、清華大學CIMS中心趙主任：在清華大學講完課后同學們還眾籌自掏腰包請他再講一次這樣的事情很少聽說，熊友君老師就是其中的一位。

3、安徽桑樂金股份有限公司董事長 金道明：熊教授營銷功底深厚，移動互聯網下營銷創新課程非常落地，受益很大。

4、中國華信聶總：熊友君博士不僅管理理論造詣深厚，講課風格幽默風趣，各種案例信手拈來，是難得的理論與實務相結合并能在課堂上充分演繹的優秀顧問。

5、廣州建威紡織曾小惠總經理：熊友君博士通過三個月的咨詢和培訓，給我們公司帶來了很大的變化。從公司發展沒有方向到方向明晰、從管理無序到井井有條，老師手把手教我們早會開始到中層管理干部會議的召開、從人員招聘到人員培養和團隊打造，從制度建設到企業文化管理等，老師盡心盡力，使我們每位人員都受益良多。

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