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【課程背景】

從原保監(jiān)會推出了76號文件確定壽險行業(yè)的整體轉型，回歸保險姓“保”，在這樣的政策背景下各保險公司積極做產(chǎn)品的切換調(diào)整，銷售隊伍三年的適應又遭遇新冠疫情的影響。

如今，在全國降息的大潮下，保險3.5%終身復利的產(chǎn)品也即將迎來下架，在過渡期以及降利率之后期繳保險如何銷售，這將給營銷人員帶來陣痛，如何解決這個陣痛，保持定力，本課程將同學員一起探討新的答案

在保險銷售渠道中銀行無疑是最大的渠道，如何維護銀行渠道，協(xié)助銀行開展保險營銷是每個保險從業(yè)者必備技能。長尾客戶長期批量化維護和高端客戶專業(yè)服務都是目前面臨的較大問題。

【課程收益】

從根本上理解保險的深刻意義

梳理保險發(fā)展的歷史脈絡，加深對保險甚至是對金融業(yè)的理解

掌握不同品種保險的分類，掌握各種保險的意義所在

客戶維護體系建設，包含客戶維護頻率和維護內(nèi)容

學習使用保障類產(chǎn)品提高客戶粘性

學會使用保險營銷的常見工具

高端客戶定制化產(chǎn)品服務

【課程特色】

容易理解，理論深入淺出；分類齊全，全方位掌握保險；營銷案例豐富，10多年來的一線營銷案例；趣味性強，大量影視明星和身邊案例作為輔助

【課程對象】

銀行客戶經(jīng)理、理財經(jīng)理，保險公司營銷人員

【課程大綱】

一、保險的起源與現(xiàn)代保險分類及意義

1、海上貿(mào)易發(fā)展和經(jīng)濟發(fā)展的需要

2、保險誕生和后續(xù)的發(fā)展

3、一張圖說明白保險的分類和意義

4、現(xiàn)代保險在資產(chǎn)配置中的作用和意義

5、深刻理解保險的重要性

二、銀行銷售保險方法與需要保險的支持

1、如何制定客戶合理的網(wǎng)點與個人目標

2、如何打消銀行銷售保險的顧慮

3、有效篩選匹配度較高的客戶

4、協(xié)助銀行開展客戶邀約

5、保險沙龍的配合及營銷

三、保險客戶服務體系建設

1.建立客戶信息檔案

客戶畫像——客戶基礎資料分析、客戶職業(yè)、家庭和收入情況分析

2.客戶維護頻率和維護內(nèi)容

根據(jù)客群類型和層級制定客戶維護策略和頻率

根據(jù)節(jié)假日和客戶生日等進行常態(tài)化維護

通過知識類信息進行理念維護

通過保障類產(chǎn)品提升客戶粘性

3.保險營銷售后

售后常見退保情況分析并協(xié)助銀行開展客戶挽留

四、大客戶營銷專業(yè)性分析

1、打破盲目的信念

他一定有很多渠道購買保險

他一定有很多保險了

他堅決不買保險

2、保險幫助大客戶規(guī)避五大風險

1、 時間風險

2、 婚姻風險

3、 繼承人風險

4、 稅務風險

5、 債務風險

五、大客戶保險配置與生命周期理論

1. 單身期

2. 形成期

3. 成長期

4. 成熟期

5. 退休期

張老師

張亞西老師

——銀行金融產(chǎn)品營銷實戰(zhàn)專家

曾任曾任華泰期貨深圳營業(yè)部渠道總監(jiān)

曾任曾任中國電建市政建設集團投融資總監(jiān)

畢業(yè)于北京航空航天大學

深圳前海產(chǎn)業(yè)智庫金融研究員

工業(yè)和信息化部互聯(lián)網(wǎng)營銷師

帆書（樊登讀書）認證互聯(lián)網(wǎng)營銷師

招商銀行客戶經(jīng)理培訓顧問

中國銀行公司業(yè)務轉型顧問

農(nóng)業(yè)銀行零售產(chǎn)品營銷顧問

建設銀行旺季營銷賦能顧問

興業(yè)銀行、光大銀行、華夏銀行、民生銀行營銷賦能顧問

【個人簡介】

張亞西老師擁有重點大學金融學背景，從事銀行金融培訓11年，儲備了大量營銷實戰(zhàn)案例，具備六大國有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行、農(nóng)商行、地方行等銀行豐富的培訓輔導經(jīng)驗。在中國頭部券商旗下期貨公司從事私募基金業(yè)務，擁有金融實戰(zhàn)一線經(jīng)驗。曾任八大央企之一的中國電建旗下公司任職投融資總監(jiān)，從甲方角度與政府、銀行、券商、基金等機構溝通接洽業(yè)務。

張老師輔導銀行總行超過5家，分行超過30家，網(wǎng)點超過500家，輔導理財經(jīng)理超過1000名（微信好友可見）。

張老師近年來線上課程日益火爆，對互聯(lián)網(wǎng)授課有深入研究和實踐。帆書（樊登讀書）認證互聯(lián)網(wǎng)營銷師。

部分輔導項目內(nèi)容：

張老師在農(nóng)業(yè)銀行天津分行某支行輔導期間，帶領該支行從期繳保險銷售倒數(shù)落后支行沖到天津分行第一名，突破1500萬保費，連續(xù)返聘，直至做完最后一家網(wǎng)點。

張老師在工商銀行安徽某二級分行開展電話訓練營培訓培訓期間，充分調(diào)動學員氛圍，精準賦能學員電話營銷和客戶畫像分析，現(xiàn)場添加微信率達到78%，邀約到店率達到41%，不完全統(tǒng)計成交儲蓄存款1.8億，基金600萬，期繳保險550萬。

張老師在北京中行某支行行動學習訓練營期間，賦能學員超額完成支行預定任務210%，獲得學員滿分好評，總結會氛圍拉滿，學員收到豐厚，行長激動總結講話。圓滿達成學習提升任務目標。

張老師在建行天津分行某支行輔導開門紅旺季營銷，利用大課培訓，晨會賦能，夕會復盤，白天一對一輔導等方法，到3月底完成上級行制定存款17億目標，達到17.9億。

張老師在培訓招商銀行南京分行期間，幫助學員分析基金篩選方法，提煉“基金投資四個三”，“資產(chǎn)配置使用手冊”，“保險營銷三部曲”，“演講與表達3大場景”等學習內(nèi)容，行長聽完后表示”張老師課程是這么多培訓里面最實用的”。

張老師老師從事銀行賦能10多年，幫助無數(shù)家銀行取得輝煌成就，幫助員工解疑答惑，用所學知識和實戰(zhàn)經(jīng)驗武裝學員，協(xié)助學員不斷超越自我，提升業(yè)務，更上一層樓。

【授課風格】

實戰(zhàn)性強：注重實戰(zhàn)技能培訓，認為不結合具體實際的培訓是盲目的。力求打通“上中下”（認知、知識和經(jīng)驗），貫穿“左中右”（全視野、全場景）。

體驗式授課：授課風格犀利不乏幽默、互動性很強，比喻深入淺出，通俗易懂，經(jīng)常結合教練、引導、NLP、游戲等方法讓學員沉浸式、體驗式學習、情景式學習。課前溝通貼合需求解決問題！互動交流、生動形象代入感強、接地氣的教學風格深得各地學員的好評。

案例豐富：張老師10多年培訓經(jīng)驗，積累大量親身參與的營銷案例和管理方法，用事實和數(shù)字作為培訓依據(jù)。

【主講課程】

宏觀經(jīng)濟類

《美元歷史、美元利率以及對全球影響和應對方法》

《宏觀經(jīng)濟下銀行普惠業(yè)務營銷流程與痛點解析》

《金融業(yè)宏觀經(jīng)濟與熱點問題分析》

《商業(yè)銀行市場調(diào)研報告撰寫方法》

保險基金類

《保險營銷訓練營》

《期繳保險業(yè)績倍增訓練營》

《基金營銷訓練營》

《銀行大客戶營銷之道》

《銀行大零售綜合營銷》

《新常態(tài)下零售客戶綜合經(jīng)營提升》

《銀行公司存款營銷如何破局》

《電話營銷實戰(zhàn)技能》

《財富管理與資產(chǎn)配置》

《宏觀經(jīng)濟與信用卡場景金融》

網(wǎng)點管理類

《私行客戶維護之道》

《廳堂投訴處理與優(yōu)質(zhì)服務打造》

《網(wǎng)點精細化營銷管理能力提升》

《銀行客戶維護與信息治理》

《銀行公司業(yè)務營銷流程與痛點解析》

《客戶服務經(jīng)營體系與銀保聯(lián)動營銷》

【部分輔導培訓案例】

網(wǎng)點對公轉型類（含外拓營銷）：

中國銀行蘇州分行、天津分行、遼寧分行、新疆分行對公營銷培訓

中國農(nóng)業(yè)銀行重慶分行、廣州分行、蘇州分行、天津分行、北京分行、順德分行對公業(yè)務轉型培訓

工商銀行廣東分行、貴州分行、濟南分行對公外拓營銷培訓

民生銀行昆明分行小微業(yè)務咨詢培訓項目

零售產(chǎn)品營銷類：

農(nóng)業(yè)銀行個貸消費貸款項目（鄭州4000萬放款，駐馬店1200萬放款，甘肅隴南800萬放款）

中國建設銀行天津和平支行旺季營銷項目（17億存款，800萬保險）

中國郵政儲蓄銀行安徽分行掘金行動項目（8億存款、2億保險）

中國農(nóng)業(yè)銀行三峽分行保險訓練營項目（4000萬期繳）

中國銀行天津分行銀保新模式項目（500萬期繳）

中國農(nóng)業(yè)銀行鄂爾多斯分行保險訓練營（300萬期繳）

中國農(nóng)業(yè)銀行天津?qū)氎嬷斜ｋU基金財富提升項目（1000萬期繳，800萬基金）

中國工商銀行呼和浩特分行保險訓練營項目（450萬期繳）（講師、顧問）

【培訓客戶】

中國工商銀行：山東省分行、安徽省分行、河北省分行、呼和浩特分行、廣東省分行

中國農(nóng)業(yè)銀行：深圳分行、江西省分行、陜西省分行、山東省分行、重慶分行、天津分行、河南分行、吉林分行、河北分行、廣東分行、山西分行、內(nèi)蒙古分行、湖北省分行等

中國銀行：蘇州分行、北京分行、天津分行、廣東分行、青島分行、上海分行、遼寧分行等

中國建設銀行：天津分行、陜西省分行、山東省分行

交通銀行：北京分行、內(nèi)蒙古分行、江蘇分行

中國郵政儲蓄銀行：安徽分行、新疆分行、河南分行等

民生銀行：深圳分行、寧波分行、昆明分行、天津分行

招商銀行：南京分行、深圳分行

興業(yè)銀行：南京分行、廣州分行、合肥分行、天津分行、濟南分行、石家莊分行、呼和浩特分行等

華夏銀行：紹興分行、呼和浩特分行 、光大銀行北京分行 、中信銀行、濟寧農(nóng)商銀行、山西農(nóng)商行

華泰證券/期貨、北京電信、私募基金、三方財富公司等

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