我要預訂

咨詢電話：027-5111 9925 , 027-5111 9926手機：18971071887郵箱：Service@mingketang.com

課程背景

2020 年初，新冠肺炎在我國爆發。中國全民上下共同抗擊此次疫情。我國銀行業也紛紛積極響應，調整金融政策以為中小微企業提供各類快捷的金融支持和金融服務。疫情出現后，在一定程度上抑制了個人消費和信貸業務，并對商業銀行的總體發展產生了負面的影響。

需要指出，“危”與“機”恰恰是一個事物的兩面，新常態下瞬息萬變的金融環境也帶來變化的金融需求，ABCDG 等新興技術（A：人工智能；B：區塊鏈；C：云計算；D：大數據；G：5G 技術）也在不斷推陳出新，為商業銀行的轉型發展提供了堅實的驅動力。中國銀行業已全面步入 4.0 時代，現代金融服務已經出現了“三無”特征——即無處不在、無時不在、無所不在（三無特點）。商業銀行如何通過新興技術來更好的為雙線服務（線上服務+線下服務）增加動力，是銀行所需要重點考慮的命題。

面對 VUCA（波動、不確定、復雜與模糊性）的新常態，商業銀行銀行轉型發展究竟路在何方？越來越多的商業銀行開始部署和啟動數字化銀行戰略來贏得競爭優勢，而“敏捷”則是數字化轉型最重要的實施手段。”

本培訓將為商業銀行如何運用金融科技手段實現“數字銀行”的轉型發展提供重要的思路和建議，并且幫助商業銀行清晰了解什么是“敏捷”和“敏捷組織”，銀行發展 4.0 時代下如何打造新常態下的“敏捷銀行與數字銀行”，從而提供敏捷金融服務，如何通過實現組織、流程、渠道、技術等方面的全面敏捷化來打造“敏捷銀行（Agile Bank）”和“數字銀行（Digital Bank）”！

授課對象

商業銀行、互聯網公司、類金融企業等機構的信息技術部、電子銀行部、網絡金融部、風控合規部、集中運營部、零售業務部和公司業務部等部門的管理者、技術人員和業務人員等。

授課形式

課件講授：制作培訓課件，并以課件作為授課主線。

視頻解析：通過播放敏捷銀行與數字銀行的相關視頻，引發并組織參訓人員對敏捷銀行與數字銀行進行思考和討論。

案例分析：通過對中外商業銀行的敏捷金融服務、敏捷銀行與數字銀行打造的真實案例，進行解讀和剖析，引發參訓人員思考。

情景設置與實戰演練：通過預設金融場景或引入真實場景，組織參訓人員進行敏捷思維培訓，并設計出相應的敏捷銀行與數字銀行服務方案。

課程收益

本培訓內容將緊密結合新常態下商業銀行轉型發展的切實需求，沿“敏捷－敏捷組織－敏捷金融－敏捷銀行與數字銀行”主線，結合ABCDG 等新興技術和銀行 4.0（第一性定律）和國家關于金融“新基建”的支持發展戰略、國內外先進商業銀行的敏捷銀行與數字銀行打造案例，重點分析商業銀行在經濟新常態、科技新常態和 VUCA 新常態下，如何運用敏捷思維打造“敏捷銀行與數字銀行”，實現“借勢而為、順勢而為”！

本培訓將既具有宏觀高度、也具有與時俱進的知識拓展性，從銀行轉型發展戰略、互聯網理念、金融科技創新應用等方面，可以有力開拓銀行人員的敏捷思維、開放思維和互聯網思維，使商業銀行能夠清晰認知敏捷銀行與數字銀行打造之路，并可借鑒同業先進商業銀行的敏捷金融、敏捷服務、敏捷技術應用情況（如直銷金融、智能金融、場景金融、開放金融和無感金融等），引導商業銀行在銀行服務、銀行營銷、銀行風控等轉型發展方面的敏捷思維。

課程大綱

上半場：新常態下的敏捷金融與金融科技驅動

（一）金融新常態解析

1、突發疫情下及非常態下的各國金融應對

2、非常態下國家及監管機構的金融政策解析

3、非常態下國內外商業銀行的金融服務應對

（二）敏捷與敏捷組織、敏捷金融機構

1、敏捷術語的出現

2、敏捷組織的構成

3、敏捷組織的特點與作用

4、敏捷金融機構的出現與發展

（三）新興技術的金融驅動

1、ABCD 等新興技術的金融創新應用

2、突發疫情下 5G 技術的金融應用

3、新常態下的金融場景分析

下半場：打造敏捷銀行與數字銀行之路

（一）敏捷與敏捷企業

1、敏捷概念的出現與內涵

2、敏捷企業的類型與特征

3、電商類企業和虛擬企業組織的敏捷發展

（二）敏捷金融與敏捷銀行

1、敏捷金融內涵與特征

2、敏捷銀行與數字銀行內涵與特點

3、敏捷金融與敏捷銀行與數字銀行案例分析

（三）敏捷銀行與數字銀行構建模式

1、敏捷銀行與數字銀行構建思路

戰略目標實施與組織結構優化

金融科技創新與數字風控運用

運營+業務+信息流程銀行改造

經營思維理念與運營管理轉型

物理網點轉型與線上金融推進

2、敏捷銀行與數字銀行四種實現路徑

小范圍試點的敏捷創新試驗室切入

建立獨立于傳統組織架構的數字化工廠

選取傳統銀行業務條線推動局部規模的敏捷化

自上而下全局性流動與組織的敏捷化

3、敏捷銀行與數字銀行實現模式

初級階段：電子銀行+社區銀行+網絡銀行+直銷銀行

中級階段：數字化銀行+場景銀行+互聯網銀行+輕型銀行

高級階段：平臺銀行+智慧銀行+開放銀行

4、敏捷銀行與數字銀行實施重點領域

普惠金融+家庭金融+老年金融

教育+旅游+理財+交通出行的場景嵌入

中小企業供應鏈金融

企業財資的線上管理

金融支付雙線融合領域

梁老師

梁力軍老師簡介

梁力軍，管理學博士、工商管理雙博士后，現北京信息科技大學信管學院副教授、碩士生導師。北京市課程思政教學名師、北京信息科技大學教學名師。兼華北電力大學經濟管理學院專碩校外導師、河北大學管理學院學碩校外導師。

1.資歷簡介/CURRICULUM VITAE

銀行從業十余年，具有豐富的銀行實踐實戰與工作經驗

原國際知名公司IBM高級風險管理咨詢師

原加拿大Algorithmics（奧格）首席風險咨詢師

原東南融通系統工程有限公司風險管理部總經理

原財蘊天下有限責任公司總經理

2.專業資格/PROFESSIONAL QUALIFICATION

CTP（國際財資管理師）

工信部互聯網金融高級管理師

國際區塊鏈創新應用聯盟專家委員會理事

亞洲區塊鏈產業研究院學術專家委員會委員

中國企業財務管理協會專家

北京審計學會專業委員會電子數據專委會委員

北京市網絡法學研究會理事

北京城市管理學會專家會員

大成方略納稅人俱樂部授課專家

美國管理協會（AMA）、國際金融理財標準委員會（FPSB）、北京當代金融培訓有限公司、北郵在線互聯網金融風險教育學院等機構授課專家

國家審計署計算機審計培訓中級班“會計信息系統、ERP與審計”專任教師

浦發銀行總行高級業務人員晉升考試題設計專家（操作風險與貸后管理）

2014年中國金融理財師大賽評委、2014年香港財務策劃師年會大陸特邀演講嘉賓、2017年中國理財師專業大賽評委。

3.職業經歷/CAREER EXPERIENCE

銀行工作經歷：1998年7月至2007年9月，曾在河北銀行車站支行、以及華夏銀行石家莊分行信息技術部、會計部、個人金融部、建設北大街支行從業10年；2009年5月至10月曾在北京農村商業銀行總行發展與營銷部掛職副總經理。具有豐富的銀行實務工作經驗和管理經驗。

IT企業經歷：2010年6月至2014年1月，曾在IBM公司（GBS、SWG）、AlgorithMics（奧格）公司、東南融通系統工程有限公司等國際和國內知名公司從業5年。具有豐富的IT項目實施和風險管控咨詢實施、項目管理經驗。

培訓公司經歷：2014年2月至2015年5月，曾在北京當代金融培訓有限公司擔任財蘊天下有限責任公司總經理、理財資訊總部總經理、金融研究院風險管理研究總監等職。具有豐富的互聯網金融風險、風險管控、金融理財培訓經驗。

高校經歷：2015年9月進入北京信息科技大學信息管理學院，現任副教授、碩士生導師，計算機審計系主任。授課與研究方向：審計實務與案例分析、內部審計、稅法、管理會計、會計信息系統與審計等。著有《金融科技概論》《互聯網金融風險審計：新科技－新金融－新審計》《會計信息系統、ERP基礎與審計》《商業銀行核心競爭力影響因素與提升機制研究》《商業銀行操作風險管控能力研究：評價與提升機制研究》《行為審計學》等專著或教材，發表學術論文40余篇。

4.授課風格/TEACHING STYLE

授課風格務實和富有感染力，能將復雜的金融理論、現代技術以淺顯易懂的方式、結合金融實際進行講解，講座邏輯性和條理性強、講座內容具有準確的關注點定位；每次培訓和講座，均受到了參訓人員的廣泛好評和充分認可。

5.主講課程/COURSES TAUGHT

(1)金融科技應用類課程

《人工智能－智能時代的金融裂變與未來金融》

《開放銀行：銀行業態與模式的重構革命》

《人工智能技術發展及金融應用》

《區塊鏈技術與數字貨幣在金融場景中的應用》

《大數據時代下金融風險評估與風控手段》

《大數據之畫像與精準營銷》

《大數據金融與場景金融應用》

《信用卡之大數據營銷與產品創新》

《數字時代下商業銀行線上產品創新設計、營銷管理與風險管控》

(2)銀行數字轉型類課程

《數據時代下的商業銀行應對與變革》

《銀行的演進、發展與未來》

《銀行4.0－數字金融與智能金融的到來》

《銀行的未來與未來的銀行：數字化銀行》

《零售金融與場景化數字營銷》

《新時代商業銀行戰略變革與轉型發展致勝之道》

《新常態下城商銀行轉型發展與應變之道》

《個人金融信息安全保護及風險防控》

(3)風險管理類課程

《互聯網金融風險的發展及其風險管控》

《商業銀行的互聯網金融風險創新之路》

《商業銀行運營管理數字化轉型與風險管控策略解析》

《商業銀行金融風險管控》

(4)資金管理與支付類課程

《新常態與新生態下汽車金融之新發展與新突破》

《企業營運資金管理》

《資金智能化管理實務》

《企業供應鏈金融實務案例解析》

《企業新金融與財資管理》

《數字時代下的供應鏈與供應鏈金融發展》

《跨境支付的前沿技術應用及風險管控》

(5)審計實務類課程

《信息科技風險管理與IT審計》

《互聯網+時代下的數據應用與審計發展》

《現代金融審計與互聯網金融風險審計》

《信息技術與大數據審計》

《舞弊的蛛絲馬跡：舞弊內審實案精粹》

《舞弊審計實務與案例分析》

《財務報表舞弊偵測及審計》

6.授課服務機構/TEACHING EXPERIENCE

近年來為國內政府機構、金融機構、商業銀行等高級管理人員、專業人員、理財師，以及企業家、高校師生等進行了金融科技、零售金融、供應鏈金融、大數據金融、風險管控、金融審計與金融理財等方面的討論及授課數百場，參訓人數達數萬人。

我要預訂

咨詢電話：027-5111 9925 , 027-5111 9926手機：18971071887郵箱：Service@mingketang.com