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【課程背景】

為深化保險業供給側結構性改革，促進人身保險擴面提質穩健發展，更好服務民生保障和經濟社會建設，銀保監會從2020年開始陸續出臺了相關文件，就產品設計/銷售人員行為規范/保險公司治理等方面做出了進一步明確。我們能發現，這些規定無一不是為了厘清市場，尋找保險本源，為行業樹正氣，迎新風。

另一方面，也能看到自從2020年疫情之后，人身險公司的業務平臺面臨著巨大承壓，如何解決壽險公司經營發展問題，產品設計無疑是一個有效的方法之一，但新形勢下，產品設計的趨勢是什么？本次課程將會帶領學員解讀監管政策，同時對未來的產品發展趨勢進行研判。

【課程收益】

了解近期監管政策的內容

了解當前形勢下人身險公司產品設計的現狀

了解未來人身險公司產品設計的發展趨勢

【課程特色】

多運用實際保險公司的案例，生動地對監管文件進行展示，便于學員充分了解

課程過程中，帶著學員一同思考，讓學員最快速掌握知識。干貨，沒有廢話；實戰，學了就能用；案例選取精彩、典型

【課程對象】

保險公司內勤管理人員、業務管理人員、產品開發相關人員

【課程大綱】

一、《關于進一步豐富人身保險產品供給的指導意見》

文件出臺的原因

一方面是要推動行業在供給側加大創新力度

回歸保險本源

文件的三大指向

老年人投保條件放寬

積極保障新市民群體

服務大灣區

文件對未來人身險公司產品開發的指導意義

1、加大普惠保險發展力度，支持欠發達地區、低收入人群

2、覆蓋面向新市民群體

3、多元化服務養老保險體系建設

4、服務“一老一小”

5、加大特定人群保障力度

6、找準自身市場定位，建立健全產品開發和管理機制

二、《保險銷售行為管理辦法（征求意見稿》學習

文件出臺的背景

文件中重點內容學習

要求險企強化對于中介機構的管理力度，不得與近2年內存在重大違法違規問題的機構開展新業務合作

代理人不得隨意在朋友圈發布招錄信息，險企須對招錄負最終責任

為保險銷售人員分級制定時間規劃：新增人員于2023年底前達標，現有人員于2024年底前達標

強化傭金管理，明確傭金占總保費的比例以附加費用率為上限

并未放開銀保駐點銷售，鼓勵具備保險代理業務資質的銀行建立專業化保險銷售人員隊伍

規范自保件、互保件，嚴禁自保件、互保件參與任何形式的業績考核和業務競賽

將人身險產品分為三大類，并要求實施分類管理

購買長期人身險須進行風險承受能力與繳費能力評估，期繳保費不得超過家庭年收入50%

叫停“保險強制捆綁養老社區”，明確不得將健康、養老服務與人身保險產品強制搭配銷售

規范贈送行為，不得給予保費回扣，只能送體檢、健康管理等保險增值服務

文件對人身險公司在銷售員管理上的指導意義

三、《人身保險產品信息披露管理辦法》學習

文件出臺的背景

文件細節解讀

1、需要披露的人身保險產品范圍

2、產品信息披露應遵守的基本原則

3、產品信息披露的主體

4、產品信息披露的內容和時間

5、保險公司產品信息披露的主要管理要求

《關于近期人身保險產品問題的通報》學習

文件對人身險公司下階段產品研發的影響

人身險產品現狀及發展趨勢分析

人身險產品現狀

2022年全行業產品數據分析

2、人身險產品現狀

3、用戶需求變化預測

4、競爭格局發展預測

5、渠道發展變化預測

人身險產品發展趨勢研判

1、人身險產品深挖服務屬性，精耕細作將成為主流

2、壽險未來展望：以定期壽險為代表的高性價比產品或將迎來新機遇

3、健康險未來展望：打造健康產業服務鏈

4、“保險+科技+服務”促進醫療險創新發展，長期醫療險或成未來發展主流

5、突破固定模式，重疾險產品實現多樣化供給體系

6、長護險、失能險產品迎來時代機遇

李老師

李軒老師

—金融領域銷售及互聯網營銷實戰專家

中國政法大學民商法學碩士

曾任：世界500強企業、全國互聯網top3美團總部地推銷售培訓高級專家（負責人）

曾任：世界500強企業、中國太平洋保險總部個險條線培訓高級經理

曾任：世界500強企業、中國太平保險總部個險&銀保條線培訓經理

曾任：世界500強企業、友邦壽險公司個險條線培訓總監

得到APP預備講師

喜馬拉雅APP保險頻道優質主播

持證：AFP、CFP、法律從業資格證、基金證券從業資格證

擅長領域：保險銷售，社群營銷、資產配置、法商

【個人簡介】

李軒老師擁有世界500強企業高管工作經歷，服務行業包括互聯網&保險&財富管理。近15年的工作經歷，服務過多家世界500強公司，專門深耕于幫助公司建立并培養一支高績效的銷售團隊成長。在美團，設計專屬地推銷售團隊的培養方案，人員涵蓋從BD到大區經理，共開發56門課程，164個實戰案例萃取，疫情期間業務仍能維持超過20%的增長率。在保險公司，深諳各家保險公司培訓體系，非常擅長于根據企業當下業務情況設計專屬于企業的人才培養體系。工作以來共為三家大型保險公司、一家外資保險公司設計過完整人才培養體系，共設計超過500個培訓課程，開發超過1000個萃取案例。在疫情期間，目前服務的公司業務的年度增長為8%-12%，銷售人員13留為45%，三轉為60%。

非常擅長于自媒體的經營，目前與“隨身保典”、“保險師”、“眾安商學院”等保險圈內知名APP有深度地合作，并作為“得到APP”的預備講師參與了多門熱門課程的編輯。在各個自媒體平臺合計粉絲超過10萬，課程年播放量超過200萬人次。

【培訓經驗】

1、郵儲銀行銀保策劃與執行培訓——3000名全國理財經理、15場個專題培訓、授課200小時

李老師在2017-2019年連續三年擔任郵儲銀行總行銀保培訓專家。針對全行績優理財經理策劃培養項目，擔任授課老師，開發多個專題課程，年授課場次超過15場，年授課時長200小時。借由該項目的推進，郵儲銀行理財經理年保費達成均超過120%。

2、中國太平專題培訓——超120場培訓、累計學員15000人、學員滿意度率90%

李老師以培訓講師身份為太平人壽提供《法商系列課程》、《高凈值客戶開發系列課程》、《保險人IP打造系列課程》等專業課程超過120場專題培訓，累計覆蓋學員15000人，學員滿意度率超過90%；其中，資深項目理財經理占比40%。

李老師認為銷售培訓必須講究實戰，只有實戰的課程才是能幫助學員銷售，李老師的課程就是從實戰出發，幫助學員簡單銷售，最績優！

【授課風格】

實用落地：尊重成人學習的特點，重要感悟不在記憶，課程注重案例、故事、小組研討演等互動式、啟發教學。

引導啟發：案例逐一解析，復盤失敗原因；分享成功經驗，點評一針見血；問題舉一反三，技巧現學現用。

務實主義：重視課前調研把握學員需求，課程設計以能在專業上與學員產生更多共鳴的實效性為指導原則，尊重“傳道、授業、解惑”的傳統師道。

深度探究：具備咨詢行業深度視角，擅長針對性的咨詢式企業內訓，注重探尋問題背后的根源和觀點，共啟愿景幫助企業跟蹤落地。

風趣幽默：輕松愉快，深入淺出；生動活潑，通俗易懂；談笑風生，印象深刻。

【主講課程】

保險營銷

《保險營銷員超級IP打造計劃》

《保險期繳銷售提升訓練營》

《保險機構內控合規培訓 》

《保險行業最新監管政策解讀》

《車險存量客戶開發技巧》

《養老年金銷售訓練營 》

《五步讓保險人快速掌握社群營銷》

《后疫情時代的資產配置》

《玩轉年金險》

《法商精講》

《銷售心理學 》

通用力系列

《建設訓戰結合的培訓體系 》

《TTT之精品課程設計與優化》

《五步成課——微課設計與開發》

《經驗萃取——傳承成功經驗，復制績優方法》

【部分培訓項目案例】

序號客戶公司培訓咨詢內容 成果

1X團

1.全國近萬名地推人員培訓體系重塑（其中2020-2021經歷疫情，培養體系有了大幅革新）自主研發56個培訓課件，開發案例萃取共計164個課件，總課超過180個小時。

2X邦

設計全國精英營銷員培養體系設計涵蓋資產配置、高端醫療、高凈值客戶營銷全流程等不同類型課程，共計超過80個課件。

全國MDRT年增長率超過30%，

3X平設計銀保系列全國銷售培養體系設計包括銀保營銷員&銷售管理者在內的四大人才培養體系，共計154門課程，同時為全國培養超過600名授權講師，以及300名案例萃取師。業務年增長率達到60%-80%

【服務客戶】

【銀行】

中國建行：總行 （個金部&機構部&人力資源部），上海分行、浙江分行、湖北分行、四川分行：經驗萃取課程、行動學習課程、微課設計開發課程、年金產品營銷類課程

中國工商銀行：總行、江蘇分行、蘇州分行、深圳分行：OKR落地課程、行動學習課程、年金產品營銷類課程

中國郵政：山東郵政、陜西郵政、廣西郵政、蘇州郵政、天津郵政：高凈值客戶開拓、健康險營銷等課程

中國郵儲銀行：總行（個金）、山東分行、陜西分行、廣西分行、江蘇分行、湖南分行、浙江分行：年金產品營銷類課程、經驗萃取課程

中國招商銀行：南京分行、揚州分行：年金產品營銷類課程、經驗萃取課程、基層管理者素質提升類課程

【保險】

中國人壽：鄭州分公司、江蘇省分公司、泰州分公司、揚州分公司、南京分公司、南通分公司德州分公司、山東省公司、臨沂分公司、泰安分公司

中郵人壽：天津分公司、廣西分公司、山東分公司、浙江分公司

中國平安保險：廣東分公司、江蘇分公司、浙江分公司、黑龍江分公司、四川分公司、東莞支公司、寧波分公司、北京分公司、金華支公司、紹興支公司、棗莊支公司、聊城支公司、泰安支公司

中國太平洋保險：深圳分公司、北京分公司、上海分公司、河北分公司、石家莊中支

中國太平人壽：銀保總部、個險總部、廣東分公司、深圳分公司、湖北分公司、浙江分公司、湖南分公司、江蘇分公司

新華保險：總公司、青島分公司、福建分公司

大都會人壽：江蘇分公司、蘇州中支

富德生命人壽：湖南分公司

農銀人壽：運城中支

大家人壽：陜西分公司、陜西分公司、運城中支、大同中支

【互聯網】

美團（到店、騎行、外賣等8個事業部，合計超過30場）：行動學習課程、經驗萃取課程、微課設計開發課程、目標管理類課程、時間管理類課程、OKR課程等

字節&小米&得物：行動學習課程、經驗萃取課程、微課設計開發課程

【學員評價】

李老師治學嚴謹，要求嚴格，能深入了解學生的學習和生活狀況，循循善誘，平易近人。同時擁有非常豐富的方法論功底，能將方法論與企業實際進行結合。注意啟發和調動學生的積極性，課堂氣氛較為活躍。上課例題豐富，不厭其煩，細心講解，使學生有所收獲。

-----美團全國銷售負責人毅明

告別理論說教、親歷案例分享、老師設計的案例很鮮活，太受用了! 課程輕松活潑，效果很好，內容豐富感謝。

-----太平人壽銀保部總經理馮唐平

李老師經驗豐富,特別擅長課程創新，能結合企業當前的問題不斷進行課程更新、迭代。講課內容緊湊、豐富，教學內容重點突出，接地氣，每個知識點都耐心的講解透徹。

-----眾安保險副總經理宋振華

李軒老師就像一個診斷醫生，每次培訓通過“望、聞、問、切”對企業的問題與痛點進行全面體檢與評估。找出原因之后馬上對癥下藥，提供有效解決方案與實施細則。他不是為了培訓而培訓，而是通過培訓來解決企業實際痛點問題。

-----平安人壽人力資源部副總經理黃毅望

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