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【課程背景】

源于對個人財務(wù)管理和財富管理教育的重視。隨著我國經(jīng)濟(jì)的快速發(fā)展，越來越多的人開始關(guān)注如何更好地管理自己的財富，以實現(xiàn)財富的增長和保值。財富流沙盤作為一種模擬人生財務(wù)狀況的工具，通過模擬不同階段的財務(wù)決策和風(fēng)險控制，幫助參與者提高財務(wù)意識和理財能力。

該課程通常包含對財富流沙盤的基本規(guī)則和操作流程的介紹，讓參與者了解游戲的基本玩法。通過模擬人生20至60歲或40年的財富流動，包括工作、結(jié)婚、生育、投資、退休等各個階段，參與者需要在每個階段根據(jù)實際情況做出財務(wù)決策，如購買房產(chǎn)、投資股票、消費支出等，并記錄每個階段的財務(wù)狀況。強(qiáng)調(diào)風(fēng)險控制和財務(wù)規(guī)劃的重要性，通過模擬突發(fā)事件和財務(wù)狀況的變化，讓參與者學(xué)會如何調(diào)整財務(wù)策略以應(yīng)對風(fēng)險，并意識到財務(wù)規(guī)劃對于實現(xiàn)財務(wù)自由的重要性。

財富流沙盤課程是一種寓教于樂、實踐性強(qiáng)的財富管理教育方式，適合不同年齡、職業(yè)和財富狀況的參與者，有助于提升他們的財商和理財能力。隨著仲國經(jīng)濟(jì)的快速發(fā)展，以及越來越多的人開始關(guān)注財富管理的背景下，《財富流沙盤》情境模擬沙盤旨在通過模擬人生不同階段的財富流動，包括財富積累、消費、投資等環(huán)節(jié)，讓參與者直觀地感受并了解財富流動規(guī)律，提高財富管理意識，并學(xué)會如何合理規(guī)劃財務(wù)，實現(xiàn)財富增長。

【課程介紹】

本課程圍繞《財富流沙盤》規(guī)則，重點模擬和探討20-60歲人生階段的核心財富議題：

1、人生起點與職業(yè)選擇：不同職業(yè)/起點（收入、現(xiàn)金流、精力值、負(fù)債）對財富積累初期的影響；“副業(yè)”與“精進(jìn)”的選擇：如何平衡當(dāng)下收入與長期發(fā)展？

2、現(xiàn)金流管理：收入與支出的動態(tài)平衡；區(qū)分“必要支出”與“非必要支出”，優(yōu)化消費結(jié)構(gòu)；建立應(yīng)急儲備金的重要性。

3、機(jī)會識別與投資決策：金融投資（股票、基金、房產(chǎn)等不同資產(chǎn)類別的特性、風(fēng)險與收益模擬）；實業(yè)/創(chuàng)業(yè)投資（評估項目可行性、計算投資回報率、理解運(yùn)營成本與現(xiàn)金流）；自我投資（學(xué)習(xí)、技能提升、健康管理等對長期財富和精力的回報）。

4、負(fù)債管理：區(qū)分“良性負(fù)債”（可產(chǎn)生現(xiàn)金流或增值）與“不良負(fù)債”（純消耗）；理解杠桿的雙刃劍效應(yīng)；信用卡、消費貸、房貸等常見負(fù)債的模擬與管理策略。

5、精力管理：“精力”作為核心資源的有限性及其對決策質(zhì)量、機(jī)會把握、健康狀況的影響；如何在投資、副業(yè)、學(xué)習(xí)、家庭、健康之間分配精力；精力耗竭（“過勞”）的代價與恢復(fù)策略。

6、人脈與協(xié)作：信息、資源、機(jī)會的共享與合作；團(tuán)隊協(xié)作在應(yīng)對挑戰(zhàn)和抓住大機(jī)會中的作用；建立和維護(hù)有效人脈網(wǎng)絡(luò)的價值。

7、逆流應(yīng)對與風(fēng)險管理：模擬失業(yè)、市場波動、投資虧損、健康問題、家庭變故等“逆流”事件；風(fēng)險預(yù)案的制定與執(zhí)行；心態(tài)調(diào)整與逆境中的機(jī)會挖掘。

8、財富自由（“出圈”）路徑規(guī)劃：清晰定義個人/家庭的“財富自由”目標(biāo)（被動收入 > 總支出）；探索多元化被動收入來源（如投資組合收益、企業(yè)股權(quán)分紅、知識產(chǎn)權(quán)收益等）；制定從“平流層”到“順流層”的躍遷策略。

【課程收益】

1、增強(qiáng)財務(wù)意識：通過模擬游戲，使參與者更加直觀地了解財富積累與流失的過程，從而增強(qiáng)對財務(wù)管理的重視。

2、提升理財技能：教授參與者如何制定個人財務(wù)計劃，包括預(yù)算、儲蓄、投資等方面的技巧，以及在不同人生階段如何做出合理的財務(wù)決策。

3、提升決策能力：在游戲中面對各種財務(wù)決策，鍛煉參與者的理性思考和判斷能力。

4、學(xué)習(xí)投資技巧：了解不同的投資工具和策略，為未來的投資決策提供參考。

5、理解投資與風(fēng)險：通過模擬不同的投資場景，幫助參與者理解投資的基本原理，學(xué)會評估投資風(fēng)險，并培養(yǎng)風(fēng)險意識。

6、團(tuán)隊協(xié)作與溝通：如果是團(tuán)隊進(jìn)行游戲，還能鍛煉團(tuán)隊協(xié)作能力和溝通技巧。

7、培養(yǎng)財商思維：鼓勵參與者以積極、理性的態(tài)度面對財富問題，培養(yǎng)財商思維，學(xué)會如何運(yùn)用財富為自己和家人創(chuàng)造更好的生活。

8、實現(xiàn)財務(wù)自由：最終目標(biāo)是幫助參與者通過有效的財務(wù)管理和投資策略，逐步實現(xiàn)財務(wù)自由，為未來的生活提供堅實的經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)。

【課程特色】

1、一場沙盤推演，讓團(tuán)隊從被動學(xué)習(xí)到主動學(xué)習(xí)。

2、深刻體驗?zāi)繕?biāo)的重要性，增強(qiáng)目標(biāo)感。

3、直觀體現(xiàn)團(tuán)隊協(xié)作，團(tuán)隊合作的重要性。

4、發(fā)現(xiàn)員工的隱性特點，不同狀態(tài)下的決定。

5、增加大家彼此了解程度，增強(qiáng)信任度。

【課程對象】

中基層經(jīng)理、管培生、新員工、銀行保險金融行業(yè)的相關(guān)人員。

【課程大綱】

模塊一：啟程 - 認(rèn)知財富與規(guī)則 (0.5-1小時)

1、破冰與課程目標(biāo)介紹

2、黃金二十年（20-40歲）的財富挑戰(zhàn)與機(jī)遇

3、《財富流沙盤》核心規(guī)則講解：時間、精力、金錢、人脈、平流層/逆流層/順流層

4、角色選擇與人生起點設(shè)定

模塊二：沉浸 - 人生黃金創(chuàng)富四十年模擬推演 (2-4小時)

1、分組進(jìn)行沙盤推演（高度模擬20-40歲關(guān)鍵決策）

2、講師引導(dǎo)：觀察、適時提問、引入現(xiàn)實案例、制造關(guān)鍵決策點討論

3、核心體驗環(huán)節(jié)：職業(yè)發(fā)展、副業(yè)/投資機(jī)會評估與選擇、現(xiàn)金流管理、負(fù)債處理、精力分配、人脈互動、應(yīng)對逆流事件、追求財富自由。

模塊三：覺醒 - 深度復(fù)盤與模式洞察 (1-1.5小時)

關(guān)鍵問題引導(dǎo)：

1、你模擬人生中最重要的幾個決策是什么？為什么？結(jié)果如何？

2、你最大的收獲/“頓悟”時刻是什么？（關(guān)于財富、機(jī)會、風(fēng)險、精力、自己…）

3、你在游戲中暴露了哪些固有的財務(wù)行為或思維模式？（如風(fēng)險偏好、機(jī)會敏感度、合作意愿、精力管理習(xí)慣、面對逆流的心態(tài)）

4、游戲中模擬的哪些挑戰(zhàn)最貼近你的現(xiàn)實生活？有何啟發(fā)？

5、距離“出圈”（財富自由），你缺的是什么？（是認(rèn)知、技能、第一桶金、勇氣、機(jī)會、還是…？）

模式提煉與知識升華：

1、講師結(jié)合沙盤推演結(jié)果，系統(tǒng)化梳理核心財商知識點（現(xiàn)金流、資產(chǎn)/負(fù)債、投資、杠桿、精力管理、逆商等）。

2、揭示常見財富陷阱與認(rèn)知誤區(qū)。

3、連接沙盤與現(xiàn)實：分析現(xiàn)實中的“機(jī)會”、“逆流”與沙盤的映射。

模塊四：踐行 - 從沙盤到現(xiàn)實的行動計劃 (0.5-1小時)

1、個人反思：基于沙盤體驗和復(fù)盤，學(xué)員思考1-3個最迫切需要改變或行動的財務(wù)/生活領(lǐng)域。

2、制定行動承諾：學(xué)員寫下具體的、可衡量的、可實現(xiàn)的、相關(guān)的、有時限的（SMART原則）行動步驟（例如：本月開始使用記賬軟件；下季度學(xué)習(xí)基金定投基礎(chǔ)知識；本周與一位有經(jīng)驗的朋友交流投資心得；本月制定健身計劃提升精力）。

3、分享與承諾：（可選）學(xué)員在小組內(nèi)分享行動計劃，相互鼓勵與監(jiān)督。

4、課程總結(jié)與寄語：強(qiáng)調(diào)持續(xù)學(xué)習(xí)與實踐的重要性，提供后續(xù)學(xué)習(xí)資源建議（如書籍、工具、社群）。

宋老師

宋潤生老師

——OH卡企業(yè)帶領(lǐng)團(tuán)隊融合實戰(zhàn)專家

曾任：江蘇省內(nèi)某知名教育咨詢公司業(yè)務(wù)主管、培訓(xùn)師

高級體驗式培訓(xùn)師

OH卡企業(yè)帶領(lǐng)師、OH卡教練

《POA行動力三板斧》認(rèn)證講師

《五維教練領(lǐng)導(dǎo)力》授權(quán)認(rèn)證講師

杉樹公益基金大學(xué)生導(dǎo)師計劃優(yōu)秀導(dǎo)師

2024“戎創(chuàng)金陵”退役軍人戎創(chuàng)訓(xùn)練營特邀導(dǎo)師

【個人簡介】

宋老師擁有多年企業(yè)體驗式培訓(xùn)銷售、服務(wù)、執(zhí)行以及授課經(jīng)驗，憑借18年豐富的項目實戰(zhàn)和培訓(xùn)經(jīng)驗（其中18年體驗式培訓(xùn)銷售以及授課經(jīng)驗，12年公司運(yùn)營管理經(jīng)驗、7年教練技術(shù)系統(tǒng)學(xué)習(xí)研究經(jīng)驗、5年企業(yè)團(tuán)隊OH卡各類主題工作坊帶領(lǐng)經(jīng)驗）。遵循大衛(wèi)庫伯體驗學(xué)習(xí)圈的模型理論，用游戲、體驗來破冰，調(diào)動大家的積極性，借助OH卡（當(dāng)下流行的潛意識投射卡，利用心理學(xué)中潛意識投射的方法），再結(jié)合當(dāng)下流行的教練技術(shù)、引導(dǎo)技術(shù)、行動學(xué)習(xí)等先進(jìn)技術(shù)手段，輔助相關(guān)的理論以及理論模型（例如傳統(tǒng)儒家思想、POA行動力模型、GROW模型、喬哈里窗、霍金斯能量層級、情緒智力理論等），以游戲化學(xué)習(xí)的方式來達(dá)到企業(yè)的培訓(xùn)需求。

宋老師累計服務(wù)企業(yè)1000+，培訓(xùn)總?cè)藬?shù)2W+。其中：

《團(tuán)隊建設(shè)主題》體驗式培訓(xùn)--為蒙牛乳業(yè)、魚躍醫(yī)療、華夏保險、新城控股、統(tǒng)一企業(yè)、綠城地產(chǎn)、立信會計師事務(wù)所、潤和軟件、建設(shè)銀行等企事業(yè)單位提供超1000場課程服務(wù)、累計服務(wù)學(xué)員人數(shù)過萬人。

《OH卡各主題團(tuán)隊融合》工作坊--為新華保險、立信會計師事務(wù)所、鴻星爾克、中國海洋石油集團(tuán)、解放賦界科技、愛琴海百貨、智采信息、圣美莎美容、高格空間等企業(yè)提供超50場課程服務(wù)，累計服務(wù)學(xué)員過千人。

【愿景使命】

在當(dāng)今復(fù)雜多變的商業(yè)環(huán)境中，團(tuán)隊融合變得越發(fā)重要。不同個體的知識和技能組合，可以在團(tuán)隊中產(chǎn)生協(xié)同效應(yīng)，從而提高團(tuán)隊 整體的績效。面臨日益激烈的市場競爭，企業(yè)追求創(chuàng)新和高效運(yùn)營，需要依賴團(tuán)隊融合來提高生產(chǎn)力和創(chuàng)造力。團(tuán)隊融合的核心在于相互支持和信任，希望未來十年，借助OH卡這個心理學(xué)有效工具，賦能千家企業(yè)，通過建立有效溝通和協(xié)作機(jī)制，培養(yǎng)團(tuán)隊成員之間的良好關(guān)系，加強(qiáng)團(tuán)隊合作，提高團(tuán)隊凝聚力，增強(qiáng)團(tuán)隊成員的歸屬感和責(zé)任感。

【授課風(fēng)格】

互動性強(qiáng)：用游戲化學(xué)習(xí)以及情境重現(xiàn)和角色扮演，將理論與實際相結(jié)合，創(chuàng)造出真實而生動的情境，讓參訓(xùn)學(xué)員深度參與其中真實面對挑戰(zhàn)，能夠讓人有很強(qiáng)的啟發(fā)和收獲；

聚焦實戰(zhàn)：內(nèi)容圍繞相關(guān)管理日常情境中沖突、難題、棘手問題，聚焦實際情境，學(xué)員深度參與，有數(shù)據(jù)直接給出反饋且情景可分析遷移至實際工作中，既有娛樂性又聚焦實戰(zhàn)收獲；

寓教于樂：授課風(fēng)趣幽默，風(fēng)格穩(wěn)重，活潑愉快，內(nèi)容豐富且邏輯嚴(yán)謹(jǐn)，深入淺出傳授企業(yè)管理知識，讓學(xué)員在輕松下氛圍下啟發(fā)與收獲；

實戰(zhàn)案例：學(xué)員課上處理管理情景，小組討論充分，每個情景及案例老師會給出有針對性的引導(dǎo)及點評，有所收獲，不僅有數(shù)據(jù)直接給出反饋，還有情景可分析遷移至實際工作中，讓工作坊課程既有娛樂性，又聚焦實戰(zhàn)收獲。

【主講課程】

OH卡系列主題類

《OH卡團(tuán)隊融合主題》工作坊

《OH卡團(tuán)隊復(fù)盤主題》工作坊

《OH卡目標(biāo)探索主題》工作坊

《OH卡問題解決主題》工作坊

《OH卡高效溝通主題》工作坊

《OH卡團(tuán)隊裸心會主題》工作坊

《OH卡新員工融入主題》工作坊

《OH卡三八女神節(jié)主題》工作坊

《OH卡五四青年節(jié)主題》工作坊

《OH卡跨部門溝通主題》工作坊

《OH卡企業(yè)文化重塑主題》工作坊

《OH卡企業(yè)文化共創(chuàng)主題》工作坊

《OH卡情緒與壓力管理主題》工作坊

其它課程

《高效能團(tuán)隊建設(shè)》體驗式培訓(xùn)課程

《POA行動力三板斧》認(rèn)證課程

《五維教練領(lǐng)導(dǎo)力》認(rèn)證課程

《POA極簡思維》認(rèn)證課程

《演說三字經(jīng)》認(rèn)證課程

《收獲季節(jié)》沙盤課程

【服務(wù)客戶】

金融類：華夏保險、新華人壽、中國人壽、大都會人壽、匯豐保險、中國銀行、工商銀行、建設(shè)銀行、招商銀行等

生產(chǎn)制造類：蒙牛乳業(yè)、魚躍醫(yī)療、魚躍凱立特、百勝醫(yī)療、中船鵬力、中船鍛造、揚(yáng)子石化、金陵石化、中國海洋石油集團(tuán)、創(chuàng)拓新材料等

地產(chǎn)物業(yè)類：新城控股、銀城物業(yè)、綠城服務(wù)、茂華置業(yè)、天浦置業(yè)、銀城地產(chǎn)等

快速消費品類：鴻星爾克、可口可樂、盼盼食品、統(tǒng)一企業(yè)等

其它：立信會計師事務(wù)所、圣美莎美容連鎖、智采信息、解放賦界科技、鴻創(chuàng)生物、潤和軟件、貝塔信息、利真汽車延保、嗶哩嗶哩等

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