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咨詢電話：027-5111 9925 , 027-5111 9926手機：18971071887郵箱：Service@mingketang.com

【課程背景】

人人都知道“你不理財，財不理你”。可面對種類繁多的各種理財產(chǎn)品時，普通的投資者由于缺乏專業(yè)知識和一定的投資經(jīng)驗，不知道選擇一個和自己風(fēng)險承受能力與專業(yè)度相匹配的產(chǎn)品。可能會由于錯誤操作導(dǎo)致自己的金錢、時間、精力上的損失，給自己的生活帶來不同程度的影響。本課程針對沒有太多投資經(jīng)驗與專業(yè)知識的投資者的特點，用通俗易懂的語言和教學(xué)方式幫助大家弄懂理財?shù)恼_態(tài)度與操作方式。

【課程收益】

1. 了解理財?shù)闹匾?/p>

2. 掌握實用理財技巧

【課程形式】

講授、討論、演練等

【課程大綱】

一、理財與不理財?shù)膮^(qū)別

案例分析：從中獎9百萬英鎊到窮光蛋，他只用了8年！

案例分析：畢業(yè)5年，精心理財，買下車和房。

二、理財是門科學(xué)、要有規(guī)劃

1. 理財?shù)哪繕耸鞘裁矗浚ū热缳I車、旅游）。

1)目標決定資金投入的時間和理財工具的選擇。

2)目標要結(jié)合自身實際情況。

2. 我能承受多大的損失？

3. 理財?shù)暮诵木褪?ldquo;資產(chǎn)配置”。

1)分散投資

2)產(chǎn)品之間要“負相關(guān)”

三、實用理財技巧

1. 又想買股票又不專業(yè)，那就買基金吧！

2. 高收益是“魚肉”，可我們吃得多的還是“主食”——固定收益。

3. 又要保本又要有額外收益——用利息或理財收益買高收益（高風(fēng)險）。

4. 沒有特別的理財目標，只想穩(wěn)健增值，就用“永久投資組合”。

5. 別忘了自己才是財富的“本錢”——保險不能少！

6. 用選對象的眼光來選投資平臺

1)幾乎所有的金融銷售都有“套路”。

2)結(jié)構(gòu)復(fù)雜的產(chǎn)品要搞清底層資產(chǎn)，不懂就干脆遠離。

3)實體經(jīng)濟差，高收益從何而來？

4)少賺是遺憾，虧本則痛苦！——安全是第一原則！

周老師

【專業(yè)資質(zhì)】

中國證券投資基金協(xié)會 會員

國家高級理財規(guī)劃師（CHFP）

深圳培訓(xùn)中心 培訓(xùn)師

新華人壽保險-2005年優(yōu)秀講師

【工作經(jīng)歷】

中國壽險市場領(lǐng)跑者

中國人壽財產(chǎn)保險股份有限公司集團 壽險業(yè)務(wù)總監(jiān)

福布斯世界500強

新華人壽保險股份有限公司 監(jiān)管總監(jiān) 內(nèi)訓(xùn)師培養(yǎng)負責(zé)人

榮獲“全省業(yè)務(wù)競賽一等獎”“敬業(yè)之星”

亞洲唯一一家在全球主要證券交易所--美國納斯達克上市的保險中介服務(wù)集團深圳泛華保網(wǎng)集團 培訓(xùn)總監(jiān)

連續(xù)11屆蟬聯(lián)“亞洲品牌500強”

深圳金雅福集團 私募風(fēng)控經(jīng)理、培訓(xùn)部經(jīng)理、私募投資公司總經(jīng)理

深圳華銀資本集團 （Sino-capital） 培訓(xùn)總經(jīng)理

深圳黃金資訊公司 培訓(xùn)總監(jiān)

【項目輔導(dǎo)】

光大銀行沈陽分行、光大銀行西安分行駐行沙龍： 團隊營銷管理系列課程

員工培訓(xùn)輪訓(xùn)：理財營銷系列課程

【主講課程】

《財富管理趨勢與養(yǎng)老保險銷售技巧》 《銀行保險銷售技巧》《黃金租賃》

《銀行理財產(chǎn)品精準營銷》 《金融消費者權(quán)益保護與發(fā)洗錢》《會議營銷》

《基金定投精準營銷》 《基金與貴金屬銷售》《“紙黃金”精準營銷》

《懂資產(chǎn)配置，銷售更輕松》《懂方法，理財產(chǎn)品才好賣》

【授課風(fēng)格】

1. 注重課前學(xué)員需求調(diào)查。

每次培訓(xùn)前都要通過“問卷星”對學(xué)員的現(xiàn)狀與培訓(xùn)需求做個基本調(diào)查。主要調(diào)查項目有：學(xué)員年齡、性別、從業(yè)年限、職級、當(dāng)前工作中面臨的障礙、希望培訓(xùn)解決哪些問題等等。再結(jié)合企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)對培訓(xùn)所希望達到的效果，制訂出合適的課程計劃。這樣大程度確保課程符合企業(yè)的實際需求，達到解決問題的培訓(xùn)目的。

2. 互動式教學(xué)

每次培訓(xùn)都是全程和學(xué)員頻繁互動，比如提問讓學(xué)員回答；針對工作中的難點問題進行小組討論，然后選出幾個小組代表進行論述；有些不復(fù)雜的內(nèi)容會請學(xué)員來講解，激發(fā)學(xué)員的主動參與性，讓廣大的學(xué)員參與到學(xué)習(xí)中來。對于參與互動的學(xué)員每次會獎勵一張外國錢幣，學(xué)習(xí)結(jié)束評選出優(yōu)秀學(xué)習(xí)小組和個人。

3. 不過多的講理論，更多的注重實用性

課程中對于必要的理論會進行講解，更多的是采用案例分析、小組討論、情景演練等形式。針對的都是實際工作中的疑難問題，自己不能解決的問題進行解決。課程之前會大量搜集客戶所在地區(qū)的案例，盡量用當(dāng)?shù)氐娜撕褪隆?shù)據(jù)來進行案例分析，這樣更接近當(dāng)?shù)貙嶋H情況，更接地氣。

【服務(wù)客戶】

銀行：華夏銀行石家莊分行、華夏銀行濟南分行、華夏銀行武漢分行、華夏銀行溫州分行、華夏銀行廈門分行、華夏銀行合肥分行、華夏銀行廣州分行；蘇州農(nóng)商銀行、農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行、青島農(nóng)行、中國建設(shè)銀行、北京農(nóng)行；

金融電力：深圳金雅福投資、深圳家政業(yè)協(xié)會、中國郵政、太平人壽、平安保險、太平人壽、天安財產(chǎn)保險公司、、貴州信用聯(lián)社、印江聯(lián)社、安徽郵政、富德生命人壽、國網(wǎng)蒙東綜合服務(wù)公司、長沙建信人壽、中郵保險、陜西寶雞消協(xié)、太平洋保險、中國人壽保險………

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