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課程背景：

隨著商業環境日趨復雜，企業迫切需求管理變革，傳統的財務人員從來沒有像今天這樣，面臨著重大危機和挑戰。近些年都在說業財融合，但具體融合什么，又該怎樣融合，卻難倒了很多財務人員。業財融合要求財務人員從企業后臺走向“一線戰場”，掌握業務一線的一手信息，要“跳出財務看財務，立足財務管業務”，這就需要企業財務管理要嵌入業務流程，實現業務和財務的有機融合，通過管理合力助推企業價值創造。

業財融合后財務傳統工作模式被打破，財務人員要提升哪些能力來應對新工作？本課獨創“元—亨—利—貞”能力模型，從開創性（元），通暢性（亨），價值創造（利），可持續性（貞）四個方面來衡量財務人員的業財融合能力，并結合案例分析，靈活運用所學知識，解決在業財融合的過程中，財務具體做什么，怎么做的難題。

課程收益：

● 轉變觀念：認識財務轉型對企業和個人發展的意義，從意識上主動接受并擁抱轉型；

● 業財融合：打破業財壁壘，從源頭上解決財務與業務的同頻溝通、同力協作的難題，真正掌握財務、業務融合技能；

● 價值創造：從全價值鏈的各環節分析，掌握如何在業務運營過程中發揮財務價值；

● 將課堂知識內化形成一套自我的“業財融合思維體系”，使其課后能用于其崗位貢獻，為企業創造價值。

課程特色：

☆講師講解：通過邏輯縝密、深入淺出的講解及豐富案例的演繹讓學員充分理解知識點；

☆形式多樣：課程設計除傳統的PPT課件展示外，還設置互動交流環節引導學員積極思、頻繁互動、高效交流，通過視頻播放、案例展示、模擬演練、答疑互動等環節全方位立體化幫助學掌握知識點內容達到靈學會用的目的。

課程對象：

財務高級經理、財務經理、財務主管

課程大綱

導入：開局——“財務價值”時代已至，業財融合需行動

一、“財務價值”時代環境改變，財務在轉型

1. 客戶導向改變，業財邊界融合，業財融合，帶動決策更高效

2. 財務職能不止局限于傳統路線，財務人員開啟新晉階路線

案例：華為財經三大支柱，華為財務BP類型

1）財務新職能：業務財務、管理會計

2）財務新角色：業務合作伙伴、價值管理者

案例：海爾業通過財務轉型，提升財務管理能力并為企業創造價值

二、財務轉型，業財需融合——“元—亨—利—通”業財融合能力模型

1. 元，開創性：業財融合開拓新的職能邊界，增加新的業務內容

2. 亨，通暢性：打通業財壁壘，形成新的滲透型業財關系

3. 利,價值創造：財務立足業務的價值創造

4. 貞,可持續性：業財融合的實施產生正向價值，成為引發企業良性運轉的序幕

第一講：業財融合之“元”——突破邊界的全方位價值鏈管理

一、破舊立新，創造財務新業務范圍

1. 從粗放式經營管理到精細化管理

2. 從流程斷點，信息壁壘到目標與流程統籌

3. 從打工者心態到經營者意識

4. 從標準化規模化到快速靈活應對市場變化

二、價值鏈上的財務賦能——與業務融合，共達目標

1. 投標報價——定價策略，毛利計算，對手分析，信用評級

2. 合同談判——交貨周期，付款條件，會有條款，混合銷售等

3. 合同執行——成本控制，應收賬款，資金監管，稅收籌劃等

4. 采購——歷史價格，關聯交易，資質審核等

5. 生產——庫存管理，滾動預測，瓶頸分析等

6. 發貨售后——裝箱申報，現場調試，發貨運輸，貨物保險等

7. 應收賬款——賬齡分析，壞賬計提，保理業務等

三、財務管理與業務融合的“點-線-面-體”

1. 點——各業務環節數據分析，業務單元節點分析管控等

2. 線——經營分析，流動性分析，利潤分析等

3. 面——行業趨勢分析，戰略預算，投資并購成本分析，SWOT分析，鯊魚圖分析等

4. 體——戰略規劃，目標愿景制定等

第二講：業財融合之“亨”——打通業財壁壘，建立滲透型業財新關系

一、如何做到與業務“同頻”對話

視頻小故事：趙括的紙上談兵；土木堡之變及于謙的力挽狂瀾

1. 信息收集——上前線掌握第一手資料

2. 業務變化——第一時間認識到戰況變化

3. 管理決策——迅速做出基于實際的判斷

二、構建共贏的伙伴關系

1. 傾聽——花時間了解對方的問題和底層需求

2. 發現問題——提出問題—給出建議—反饋磨合

3. 達成共同目標——提高績效，共同完成預算指標

4. 給業務的“面膜”——讓業務自主、高效地配合

案例：業務早會案例

三、從卡諾模型切入業財融合

1. 財務服務的客觀表現

2. 業務部門的滿意度感受

案例：場景再現業務報銷與財務爭執的場面，讓學員積極提出解決方案

四、“深潛”業務領域，用同頻語言專業溝通

1. 心態上一致

2. 位置上一致

3. 目標上一致

4. 利益上一致

5. 風險上隔離

第三講：業財融合之“利”——財務的價值創造

一、傳統財務分析報告的痛點

1. 財務數據的滯后性無法改變

2. 無法指導業務創造效益

3. 財務報告本身無法創造價值

二、“CARE—DRIVE”模型

1. “CARE”模型

1）C—Controlling 控制

2）A—Analyzing 分析

3）R—Reporting 報告

4）E—Evaluating 評價

2. 分析的5個方向—“DRIVE” 模型

1）D—Data 數據

2）R—Risk 風險

3）I—Internal Processes 流程

4）V—Values 價值

5）E—Efficiencies 效率

案例：豐田庫存成本分析——不一樣的管理視角思維

三、財務分析的具體能力

1. 解讀企業盈利能力

2. 解讀企業運營能力

3. 解讀企業現金流能力

4. 解讀企業發展能力

5. 解讀企業償債能力

6. 綜合分析企業價值

7. 建立財務需求預測

四、立足業務的杜邦分析模型

1. 用杜邦分析分解財務目標與歸集

1）二級拆解——獲利性分析

2）三級拆解——經營性分析

3）多層拆解——按不同分類要素歸集得出想要的分析結果

2. 用杜邦分析分解財務目標

案例：云南白藥杜邦分析數據拆解

3. 有效指導業務，創造財務價值——杜邦分析轉化為執行業務指標

實戰演練：給出上市公司財務數據資料，學員分組討論，進行業務指標拆解分析

第四講：業財融合之“貞”——可持續性，正向價值引導良性運轉

一、“工欲善其事，必先利其器”

1. 高效的數字化管理系統

2. 對接財務與業務系統，數據交互，資源共享

二、資源配置——戰略導向的全面預算管理

第一步：明確公司發展戰略

第二步：進行全面預算的組織體系和角色安排

第三步：進行全面預算編制

第四步：預算執行的日常控制：預算差異分析與報告

核心：如何與業務通力合作為企業創造更大價值

三、風險管控下的企業才能走得長遠

1. 嵌入式風險管控體系

2. 從合規管控向價值管控轉移

3. 風險管理前置—從事后分子總到事前識別防范

4. COSO管理體系

韓老師

財務管理實戰專家

14年財務實戰經驗

美國注冊管理會計師CMA

金蝶長期返聘財務講師

曾任：華晨寶馬汽車有限公司|財務助理經理

曾任：微軟（中國）有限公司|財務分析經理

曾任：某頭部金融集團|區塊鏈板塊CFO

曾任：騰訊科技（深圳）有限公司|財務分析

擅長領域：資金管控，財務分析，業財融合、成本管理、預算管理，財務人員轉型等

老師曾任職于寶馬、微軟等世界五百強外企及某大型金融集團，在先鋒金融集團五年時間先后擔任財務中心高級經理，不同板塊財務負責人，二級子集團資金總經理，為企業風險管理、管理架構等多方面出謀劃策，協助企業財務管理，為業務提升添磚加瓦。

?熟練財務分析管控工作，協助業務提升

● 為先鋒金融集團指導業務規劃，完善資金管控，使其在逆市仍獲約30%的大幅利潤增長，成為集團內投后管理標桿示范。

● 為騰訊某內部游戲業務線項目，審查盈虧平衡及邊際收益，出具相應分析報告，從業財融合的角度指導業務決策，通過測算降低成本約15%；

● 為先鋒金融集團設計現金流管控模型，現金流管控方案，開源節流，降低資金風險敞口。

● 為先鋒金融集團搭建VIE架構，利用稅收洼地，合法合理綜合節稅達20%以上。

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?擅長財務管理系統搭建，助力業財融合

● 為寶馬汽車公司協助項目開展，設置ERP系統的“財務——人力資源”專項接口搭建項目

● 為先鋒金融集團4家下屬公司的上市審計，協助企業2家分公司符合預期成功上市；

● 為先鋒金融集團打造體系化業財融合課程，業務數據準確率提升約30%，財務工作量減少20%

● 為先鋒金融集團深圳區財務中心組建流程搭建財務制度，從0到1搭建財務中心人員及職能架構，進行業財協同。并開辟了新業務賽道并提出財務賦能的新管理理念等措施，指導企業超額完成對賭目標。

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?擅長財務管理課程培訓，累計授課學員3萬+

● 為某發展有限公司講授《從杜邦分析法看經營分析》《數字化時代下的財務轉型》《業財融合下的財務經理人必備技能》等多門課程，幫助企業進行業財融合轉型提供寶貴方法和實操模型，累計授課13次

● 為誠恒科技講授《現金流的高效管理》《財務BP的技能解讀》等課程，幫助企業進行資金管理、管理會計轉型提供具體實操落地的方法，累計授課12次

● 為金蝶國際軟件集團有限公司和建行講授《財務分析到經營分析——做出老板滿意的財務報告》《業財融合下的財務經理人新要求》《數字化時代的財務轉型》等課程，為企業財務人員傳授財務報表分析、財務溝通、財務轉型等實戰經驗，累計授課8次

主講課程：

《固本控流——現金流高效管理》

《經營管理加速器——業財融合下的成本費用管控》

《業財融合——四維提升財務人員新技能》

《管理增值引擎——非財務經理的財務管理》

《雷霆出擊——應收賬款高效控制》

《全員加速——業財融合之全面預算管理》

授課風格：

韓老師善于把深奧枯燥的財務專業內容演變成簡單易懂的生活語言，其課程深入淺出，案例豐富，強調所講內容與企業實務緊密結合。授課中給學員提供多種模型，助其將課堂所學內容轉化成自身的“財務知識架構”并能靈活運用，為企業創造價值。

部分服務客戶：

軟件及制造行業：金蝶國際軟件集團有限公司、誠恒科技有限公司、恒鑫運科技有限公司、藍凌軟件股份有限公司、廣州市番禺區聯浩塑料制品廠等

金融行業：金聯儲(北京)金融信息服務有限公司、吉信佳供應鏈服務（深圳）有限公司、中國建設銀行等

互聯網：上海塑米信息科技有限公司、上海中晨電子商務股份有限公司等

部分客戶評價：

韓老師的課程非常實用，通過現金流開源節流的案例講解，課程中提到應收款協商追回、預收款管理等，讓我身臨其境的找到了處理我公司現金流的方法。感謝參加了韓老師的課程。——藍凌軟件 財務經理 劉經理

財務BP我們公司現在正在實施，通過韓老師“財務BP技能”課程，讓我深切的了解到財務BP的職責不只是做簡單的了解業務。需要從多方面去考慮（盈虧平衡的計算法、本量利的應用等）。老師課程中提到的杜邦分析法拆解的案例很連接實務，也讓我豁然開朗。

——金蝶軟件 財務杜經理

業財融合我們公司也開展了1年多的時間，但是一直沒有轉過來。聽完韓老師的課程，才知道業財融合不只是簡單的讓財務了解業務，更多的是要去提升財務人員的組織、溝通、資源分配協調的能力。韓老師課程中也提到了，提升能力的方法。對我很是受用。謝謝韓老師！

——中晨電商 財務王經理

正如韓老師說的，我們財務人員的職業生涯面臨“生存危機”。軟件、人工智能一步步在對我們進行替換。之后企業慢慢的會不需要“事后”的財務人員。財務人員的出路在哪里，這是重中之重的話題。今天聽了韓老師的課程，管理會計確實是未來財務人員轉型的路徑。很多方法都是我們之前沒有了解過的。通過韓老師的課程，讓我在迷茫中豁然開朗。

——安德信 財務樂經理

我們公司是做制造業的，現金流管理、存貨管理我們平時也有用到。但通過韓老師講的“現金流管理黃金五法則”，讓我對比現企業中使用的方式，發現我們企業還有很多需要優化的地方。韓老師的課程也非常落地易懂，通過對李嘉誠房產公司與零售店的案例，深入淺出。感覺我回去就可以實施。

——聯浩制品廠 財務張總監

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