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【課程背景】

金融科技的迅速發(fā)展為全球經(jīng)濟(jì)注入全新動(dòng)力。無(wú)論是從個(gè)體層面的微觀金融服務(wù)，還是到宏觀層面的國(guó)家金融發(fā)展戰(zhàn)略，金融科技都發(fā)揮重要角色。涉及的主要技術(shù)有大數(shù)據(jù)、云計(jì)算、物聯(lián)網(wǎng)、社交媒體、區(qū)塊鏈、數(shù)字加密貨幣、機(jī)器學(xué)習(xí)與人工智能等。

本課程對(duì)于通過(guò)金融科技的相關(guān)技術(shù)分析， 解析對(duì)于金融機(jī)構(gòu)的創(chuàng)新產(chǎn)品、經(jīng)營(yíng)模式、業(yè)務(wù)流程、風(fēng)險(xiǎn)管理等方面的影響，以及分析在當(dāng)前宏觀經(jīng)濟(jì)背景下，傳統(tǒng)金融機(jī)構(gòu)面臨的挑戰(zhàn)和發(fā)展趨勢(shì)有哪些。

【課程收益】

金融科技的概念，主要涉及技術(shù)

當(dāng)前宏觀背景下，以銀行為例，分析金融行業(yè)面臨的機(jī)遇和挑戰(zhàn)

金融科技如何助力行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型

【課程對(duì)象】

相關(guān)行業(yè)需求者

【課程大綱】

一、什么是金融科技？

1、什么是金融科技

2、金融科技發(fā)展趨勢(shì)

從互聯(lián)網(wǎng)金融到金融科技

政策監(jiān)管：頂層設(shè)計(jì)與監(jiān)管沙盒

需求增加：從金融需求就金融科技發(fā)展

美國(guó)頂級(jí)銀行在金融科技布局

3、中國(guó)金融科技行業(yè)發(fā)展分析

中國(guó)金融科技彎道超車

金融機(jī)構(gòu)科技投入規(guī)模與結(jié)構(gòu)

案例：互聯(lián)網(wǎng)金融對(duì)行業(yè)沖擊

4、金融科技技術(shù)發(fā)展

人工智能AI

大數(shù)據(jù)

云計(jì)算

物聯(lián)網(wǎng)

區(qū)塊鏈

數(shù)字貨幣

二、政策與宏觀經(jīng)濟(jì)層面對(duì)行業(yè)影響

1、數(shù)字化經(jīng)濟(jì)發(fā)展政策解讀

總書記對(duì)數(shù)字經(jīng)濟(jì)發(fā)展要求

十四五規(guī)劃和2035年綱要看數(shù)字化轉(zhuǎn)型

個(gè)人信息保護(hù)法解讀

2、金融行業(yè)相關(guān)政策解讀

“大循環(huán)”與“雙循環(huán)”的戰(zhàn)略路徑：對(duì)行業(yè)的影響

金融對(duì)外開(kāi)放

金融行業(yè)讓利實(shí)體經(jīng)濟(jì)

"碳中和"對(duì)金融行業(yè)影響

ESG和綠色金融

案例：綠色金融對(duì)行業(yè)影響

三、金融科技對(duì)零售業(yè)務(wù)有哪些影響？

1、金融科技對(duì)金融企業(yè)沖擊

全球銀行業(yè)的“Bank 4.0”時(shí)代

數(shù)字經(jīng)濟(jì)成為中國(guó)經(jīng)濟(jì)的新增長(zhǎng)極

如何深度把握行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型重點(diǎn)方向

2、金融科技賦能普惠金融數(shù)字化轉(zhuǎn)型

普惠金融的發(fā)展現(xiàn)狀

智能風(fēng)控：如何全流程防范客戶風(fēng)險(xiǎn)

如何挖掘不同行業(yè)和不同地域的風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)

如何挖掘經(jīng)濟(jì)周期因子風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)

如何挖掘小微企業(yè)貸前、貸中及貸后風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)

3、零售金融

零售消費(fèi)金融行業(yè)趨勢(shì)

用戶畫像：精準(zhǔn)情報(bào)，方能精準(zhǔn)定位

零售消費(fèi)金融數(shù)字化轉(zhuǎn)型

4、金融科技與信用風(fēng)險(xiǎn)管理

信用風(fēng)險(xiǎn)度量

信用風(fēng)險(xiǎn)管理方法

5、金融科技賦能供應(yīng)鏈金融數(shù)字化轉(zhuǎn)型

供應(yīng)鏈金融的發(fā)展現(xiàn)狀

金融科技賦能供應(yīng)鏈金融的模式

供應(yīng)鏈金融賦能小微企業(yè)融資的模式

6、金融科技在智能投顧和財(cái)富管理的應(yīng)用

智能理財(cái)市場(chǎng)發(fā)展現(xiàn)狀

主要上市銀行的智能投顧產(chǎn)品情況

智能投顧和財(cái)富管理的數(shù)字化轉(zhuǎn)型

四、行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型剖析案例分析

1、金融生態(tài)融合-螞蟻金服

2、工商銀行：智慧銀行生態(tài)系統(tǒng) ECOS

3、交通銀行：基金投顧服務(wù)平臺(tái)

4、建設(shè)銀行：開(kāi)放式銀行

5、廣大銀行：可視化銀行

6、中國(guó)銀行：5G智能銀行體驗(yàn)

王老師

王鐵牛老師（北京）

——金融科技與金融資產(chǎn)管理專家

中國(guó)人民大學(xué)管理學(xué)博士

中國(guó)人民大學(xué)金融信息中心副主任

新華社中經(jīng)財(cái)經(jīng)金融信息科技專家

央視財(cái)經(jīng)，新浪財(cái)經(jīng)，央廣財(cái)經(jīng)，中國(guó)經(jīng)營(yíng)報(bào)金融領(lǐng)域?qū)＜?/p>

濟(jì)安金信基金評(píng)價(jià)中心主任

曾任股權(quán)投資私募公司，金融財(cái)富管理公司總經(jīng)理

曾就職于聯(lián)想研究院，IBMPCD事業(yè)部

中國(guó)人民大學(xué)，中國(guó)政法大學(xué)，中央財(cái)經(jīng)大學(xué)客座講師

【個(gè)人簡(jiǎn)介】

王老師擁有近二十年宏觀經(jīng)濟(jì)研究，金融科技系統(tǒng)建設(shè)，和金融資產(chǎn)管理的相關(guān)經(jīng)驗(yàn)。其最大特點(diǎn)在于“從宏觀經(jīng)濟(jì)的角度，研究各行業(yè)發(fā)展未來(lái)、行業(yè)投資趨勢(shì)，企業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型“等方面的問(wèn)題，并有針對(duì)性的給出關(guān)于企業(yè)轉(zhuǎn)型升級(jí)的方向建議和方法論，并在實(shí)踐中取得良好的社會(huì)價(jià)值和經(jīng)濟(jì)價(jià)值。

主導(dǎo)建設(shè)了中國(guó)證監(jiān)會(huì)基金綜合監(jiān)管系統(tǒng)（簡(jiǎn)稱FIRST系統(tǒng)），目前監(jiān)管基金資產(chǎn)達(dá)到24萬(wàn)億

負(fù)責(zé)中國(guó)網(wǎng)信辦《中國(guó)金融信息服務(wù)安全規(guī)范項(xiàng)目》，主筆撰寫國(guó)家標(biāo)準(zhǔn)《GB/T 36618-2018信息安全技術(shù) 金融信息服務(wù)安全規(guī)范》，已經(jīng)正式發(fā)布

參與新華社中經(jīng)財(cái)經(jīng)《國(guó)家金融信息平臺(tái)架構(gòu)設(shè)計(jì)項(xiàng)目》，相關(guān)研究成果，對(duì)于中國(guó)的人民幣國(guó)際化和一帶一路的戰(zhàn)略實(shí)施，起到積極的作用

主導(dǎo)聯(lián)想研究院通過(guò)軟件過(guò)程管理CMM5級(jí)認(rèn)證，并幫助聯(lián)想集團(tuán)根據(jù)IPD流程構(gòu)建產(chǎn)品開(kāi)發(fā)流程

負(fù)責(zé)金融財(cái)富管理公司的創(chuàng)建，戰(zhàn)略設(shè)計(jì)，和公司運(yùn)作過(guò)程，2年的時(shí)間資產(chǎn)管理規(guī)模超過(guò)20億

負(fù)責(zé)FOF基金產(chǎn)品設(shè)計(jì)，組合的構(gòu)建和管理，制定FOF資產(chǎn)配置計(jì)劃和投資策略，相關(guān)產(chǎn)品年化收益率超過(guò)15%

【獲獎(jiǎng)情況】

2012年，作為項(xiàng)目負(fù)責(zé)人，主持開(kāi)發(fā)的《 基金公平交易預(yù)警分析監(jiān)管平臺(tái)》獲得2012年度證券期貨行業(yè)科學(xué)技術(shù)三等獎(jiǎng)

2012年，作為項(xiàng)目負(fù)責(zé)人，主持開(kāi)發(fā)的《證券券行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、監(jiān)控與防范技術(shù)支持系統(tǒng)》項(xiàng)目獲得2012年度北京市科學(xué)技術(shù)進(jìn)步叁等獎(jiǎng)（項(xiàng)目主要參與人）

【主講課程】

宏觀經(jīng)濟(jì)類

《當(dāng)前宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)與金融行業(yè)趨勢(shì)》

《當(dāng)前宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)與制造業(yè)趨勢(shì)》

金融科技類

《金融行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型》

金融資產(chǎn)管理類

《如何進(jìn)行公募基金投資》

《FOF基金投資方法概述》

【授課風(fēng)格】

專家型講師，邏輯性強(qiáng)，信息量大，觀點(diǎn)獨(dú)特

善長(zhǎng)從核心理論出發(fā)，理論聯(lián)系實(shí)際，幫助學(xué)員快速掌握理論的核心，并能在工作中加以應(yīng)用。

課堂授課方式靈活，善于和學(xué)員互動(dòng)交流，并通過(guò)互動(dòng)帶給學(xué)員啟發(fā)性觀點(diǎn)

【服務(wù)客戶】

金融客戶：郵儲(chǔ)銀行總行，工商銀行北京支行，民生銀行托管部，渤海銀行，國(guó)金基金管理公司，前海開(kāi)源基金管理公司，華安基金管理公司等

企業(yè)客戶：聯(lián)想集團(tuán)，聯(lián)想研究院，中鐵電氣化局，中證信息，中證技術(shù)等

政府客戶：中國(guó)證監(jiān)會(huì)，中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)，新華社，人社部，中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)等

【客戶評(píng)價(jià)】

王老師作為項(xiàng)目負(fù)責(zé)人，建設(shè)的《基金部綜合監(jiān)管系統(tǒng)》為有效加強(qiáng)對(duì)基金管理公司的監(jiān)管，規(guī)范基金投資行為，維護(hù)基金持有人利益，起到了重要作用

——洪磊 原中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)會(huì)長(zhǎng)

王老師長(zhǎng)期關(guān)注中國(guó)宏觀經(jīng)濟(jì)，及資本市場(chǎng)的發(fā)展問(wèn)題，使其授課能夠做到理論與實(shí)踐相結(jié)合，具備很強(qiáng)的前瞻性、系統(tǒng)性和實(shí)用性。

——中國(guó)人民大學(xué)公管學(xué)院教授 楊健

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