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課程背景

近幾年，互聯網、大數據等新型科技的快速發展正在日益改變著社會大眾的消費模式和生活習慣，也驅動了金融業產生深刻的創新和變革。隨著 5G 技術的出現和升級換代，加大金融科技的投入已成為各家銀行的共識。科技與金融的深度融合日益成為傳統銀行業的重要發展方向。通過金融科技賦能，實現金融科技與業務的深度融合，全面創新和改造銀行業的前、中、后臺等各環節中，從而達到大幅提升金融服務效率和風險控制的目的，全面實現普惠金融的宗旨。

工欲善其事，必先利其器。當面臨新時代和新常態時，銀行業將全面迎來金融科技發展的高級形態——智能金融與 5G 金融的到來。

那么在金融科技的推動下，未來的銀行會是什么樣？隨著 5G 技術的日漸發展成熟，銀行整體運營和管理的思路和創新方向路在何方？銀行 4.0 時代將向什么方向發展？銀行線上和線下的金融業務服務模式如何創新轉變？會給銀行客戶帶來哪些不同的體驗和感受？

這些都是銀行業需要了解和做好統籌規劃的重要課題。

授課對象

本講座內容適合但不限于銀保業監管、銀行業協會，以及商業銀行、保險公司、證券公司等金融機構和互聯網企業的信息科技、風險管理、內控與合規、內部審計、運營支持、零售金融、公司金融等部門的高級管理人員和專業人員。

授課形式

課件講授+視頻與素材解析+案例分析+實戰演練

課程收益

講座主要特點為：金融創新、金融科技及銀行業發展的實踐與銀行運營理論、銀行管理理論相結合；金融案例解析與情景設計結合；講座緊密結合銀行業的發展和運營特點，具有很強的針對性和實踐指導性。

本講座內容將緊密結合國家關于 5G 的發展規劃與應用情況、金融科技的應用及銀行 4.0 的發展，重點為分析銀行業在新常態下，如何運用金融科技手段“借勢而為、順勢而為”，實現更為有效和科學的運營和管理創新。

講座將既具有宏觀高度、也同時具有可操作性，從銀行發展戰略、銀行業的金融創新思維和金融科技落地等方面，提出具有針對性的建議與方案，使銀行業能夠清晰認知金融科技和金融創新，把握新時代的金融最新變化和趨勢，促進銀行業自身快速轉型和健康發展。

課程大綱

一、 新時代－新常態－新金融

1. 動蕩的國際經濟形勢

國際貿易紛爭與摩擦

國際投資與國際債務

供應鏈國際市場

對我國企業與金融的影響

人民幣匯率國際化的影響

2. 國際金融業發展

國際金融市場開放度

國際金融業發展及其趨勢

國際的金融科技發展

國際金融監管與監管科技方面

3. 中國宏觀經濟與金融形勢

一帶一路與供給側

我國貨幣政策的演變

社會融資和經濟總體現狀

我國金融風險與防范

金融強監管時代的到來

綠色發展與綠色金融

二、 掀起金融科技的蓋頭來

1. 金融科技內涵與其技術、特點

金融科技的 ABCD

金融科技內涵-連接一切，萬物互聯

新技術及特點、應用場景

2. 金融科技發展歷程及創新

電子金融時代

網絡金融時代

互聯網金融時代

數字金融時代

3. 金融科技的進一步需求驅動

大視頻+視像識別

物聯網+自動駕駛+無人機

VR/AR 等

4. 金融科技的應用場景

AI 人工智能（智能金融+智慧金融）

大數據應用（大數據金融+風控）

區塊鏈應用（數據信息鑒證驗證）

AR 和 VR 應用（客戶虛擬體驗）

5.技術發展方向與趨勢

三、 5G 時代與銀行 4.0 時代的到來

1. 金融服務由智能化轉向智慧化

2. API 開放的 OPEN BANK（開放銀行）

3. 大數據銀行+場景銀行

4. 虛擬銀行+互聯網銀行+無人銀行

5. 平臺銀行+生態銀行

四、 銀行業運營管理創新的新脈動

1. 銀行業運營管理模式變化的動因

銀行業務流程的改造與變化

銀行系統與數據流程的革命

銀行線上業務的快速發展與沖擊

智慧銀行促進智慧運營

2. 銀行業治理與管理體系的變化

銀行治理模式的相對滯后

銀行人員變動管理的挑戰

數據、信息與系統管理的問題

銀行強監管時代到來的影響

3. 銀行運營管理創新的案例剖析

國外銀行業金融創新+智能化推進

富國銀行、安快銀行

ING Direct Bank、新加坡華僑銀行

我國銀行業運營管理創新發展

建行、工行、中行等行的應用案例

民生、浦發等股份制等行的應用案例

其他類別銀行的應用案例

線下業務運營管理的創新

三道防線的設置與應用

智能網點運營遠程管理應用

離線遠程網點的運營與監控應用

營銷－業務－管理人員的運營管理

線上業務運營管理的創新

前臺－中后－后臺數據流動管理

線上產品與服務風險的運營管理

互聯網及線下其他場景的運營管理

零售金融類在線貸款服務應用案例

小微企業類在線貸款服務應用案例

五、銀行業運營管理展望

銀行業形態與未來變化

銀行業運營管理模式的展望

銀行業運營管理技術的未來

梁老師

梁力軍老師簡介

梁力軍，管理學博士、工商管理雙博士后，現北京信息科技大學信管學院副教授、碩士生導師。北京市課程思政教學名師、北京信息科技大學教學名師。兼華北電力大學經濟管理學院專碩校外導師、河北大學管理學院學碩校外導師。

1.資歷簡介/CURRICULUM VITAE

銀行從業十余年，具有豐富的銀行實踐實戰與工作經驗

原國際知名公司IBM高級風險管理咨詢師

原加拿大Algorithmics（奧格）首席風險咨詢師

原東南融通系統工程有限公司風險管理部總經理

原財蘊天下有限責任公司總經理

2.專業資格/PROFESSIONAL QUALIFICATION

CTP（國際財資管理師）

工信部互聯網金融高級管理師

國際區塊鏈創新應用聯盟專家委員會理事

亞洲區塊鏈產業研究院學術專家委員會委員

中國企業財務管理協會專家

北京審計學會專業委員會電子數據專委會委員

北京市網絡法學研究會理事

北京城市管理學會專家會員

大成方略納稅人俱樂部授課專家

美國管理協會（AMA）、國際金融理財標準委員會（FPSB）、北京當代金融培訓有限公司、北郵在線互聯網金融風險教育學院等機構授課專家

國家審計署計算機審計培訓中級班“會計信息系統、ERP與審計”專任教師

浦發銀行總行高級業務人員晉升考試題設計專家（操作風險與貸后管理）

2014年中國金融理財師大賽評委、2014年香港財務策劃師年會大陸特邀演講嘉賓、2017年中國理財師專業大賽評委。

3.職業經歷/CAREER EXPERIENCE

銀行工作經歷：1998年7月至2007年9月，曾在河北銀行車站支行、以及華夏銀行石家莊分行信息技術部、會計部、個人金融部、建設北大街支行從業10年；2009年5月至10月曾在北京農村商業銀行總行發展與營銷部掛職副總經理。具有豐富的銀行實務工作經驗和管理經驗。

IT企業經歷：2010年6月至2014年1月，曾在IBM公司（GBS、SWG）、AlgorithMics（奧格）公司、東南融通系統工程有限公司等國際和國內知名公司從業5年。具有豐富的IT項目實施和風險管控咨詢實施、項目管理經驗。

培訓公司經歷：2014年2月至2015年5月，曾在北京當代金融培訓有限公司擔任財蘊天下有限責任公司總經理、理財資訊總部總經理、金融研究院風險管理研究總監等職。具有豐富的互聯網金融風險、風險管控、金融理財培訓經驗。

高校經歷：2015年9月進入北京信息科技大學信息管理學院，現任副教授、碩士生導師，計算機審計系主任。授課與研究方向：審計實務與案例分析、內部審計、稅法、管理會計、會計信息系統與審計等。著有《金融科技概論》《互聯網金融風險審計：新科技－新金融－新審計》《會計信息系統、ERP基礎與審計》《商業銀行核心競爭力影響因素與提升機制研究》《商業銀行操作風險管控能力研究：評價與提升機制研究》《行為審計學》等專著或教材，發表學術論文40余篇。

4.授課風格/TEACHING STYLE

授課風格務實和富有感染力，能將復雜的金融理論、現代技術以淺顯易懂的方式、結合金融實際進行講解，講座邏輯性和條理性強、講座內容具有準確的關注點定位；每次培訓和講座，均受到了參訓人員的廣泛好評和充分認可。

5.主講課程/COURSES TAUGHT

(1)金融科技應用類課程

《人工智能－智能時代的金融裂變與未來金融》

《開放銀行：銀行業態與模式的重構革命》

《人工智能技術發展及金融應用》

《區塊鏈技術與數字貨幣在金融場景中的應用》

《大數據時代下金融風險評估與風控手段》

《大數據之畫像與精準營銷》

《大數據金融與場景金融應用》

《信用卡之大數據營銷與產品創新》

《數字時代下商業銀行線上產品創新設計、營銷管理與風險管控》

(2)銀行數字轉型類課程

《數據時代下的商業銀行應對與變革》

《銀行的演進、發展與未來》

《銀行4.0－數字金融與智能金融的到來》

《銀行的未來與未來的銀行：數字化銀行》

《零售金融與場景化數字營銷》

《新時代商業銀行戰略變革與轉型發展致勝之道》

《新常態下城商銀行轉型發展與應變之道》

《個人金融信息安全保護及風險防控》

(3)風險管理類課程

《互聯網金融風險的發展及其風險管控》

《商業銀行的互聯網金融風險創新之路》

《商業銀行運營管理數字化轉型與風險管控策略解析》

《商業銀行金融風險管控》

(4)資金管理與支付類課程

《新常態與新生態下汽車金融之新發展與新突破》

《企業營運資金管理》

《資金智能化管理實務》

《企業供應鏈金融實務案例解析》

《企業新金融與財資管理》

《數字時代下的供應鏈與供應鏈金融發展》

《跨境支付的前沿技術應用及風險管控》

(5)審計實務類課程

《信息科技風險管理與IT審計》

《互聯網+時代下的數據應用與審計發展》

《現代金融審計與互聯網金融風險審計》

《信息技術與大數據審計》

《舞弊的蛛絲馬跡：舞弊內審實案精粹》

《舞弊審計實務與案例分析》

《財務報表舞弊偵測及審計》

6.授課服務機構/TEACHING EXPERIENCE

近年來為國內政府機構、金融機構、商業銀行等高級管理人員、專業人員、理財師，以及企業家、高校師生等進行了金融科技、零售金融、供應鏈金融、大數據金融、風險管控、金融審計與金融理財等方面的討論及授課數百場，參訓人數達數萬人。

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