我要預訂

咨詢電話：027-5111 9925 , 027-5111 9926手機：18971071887郵箱：Service@mingketang.com

課程背景：

在國家宏觀定調下，疊加百年未有之大變局，引發的是宏觀變量的深刻變化，但是，各種宏觀事件的現實意義究竟是什么？宏觀跟資產配置、財富管理的關系是什么？在過去美好的時光里，資本市場的表現的確很好，但現在這種環境下，資本市場也出現了比較高的波動，全球范圍內都是這樣——波動之源到底是什么？我們從原來的全球化時代的高增長低通脹，進入到了一個逆全球化時代的低增長高通脹，這就是我們整個金融市場波動背后的核心原因。

近年來，我國的財富管理類客戶的需求呈現出五大趨勢：一、由單一固收類產品需求轉變為多元化配置需求；二、愿意為專業的投資顧問服務付費，期待獲得超額報酬；三、被爆炸式的信息和理財方式轟炸，更需要專業的金融顧問幫助鑒別篩選；四、不僅需要智能線上平臺，同時需要面訪見診，線上線下渠道使用都頻繁；五、愿意為好的機構和營銷人員進行新客轉介紹。隨著客戶需求的變化，金融機構也必須做到因您而變，與時俱進。

課程收益：

順勢而為：2025宏觀經濟形勢分析及與家庭投資的基本邏輯關系

精準踐行：家庭財富管理的主要實戰與資產配置的營銷實戰技巧

課程對象：國有/股份制/城商行/雙郵/證券、基金和保險公司的管理層、財富顧問、理財經理、客戶經理及保險代理人及其他崗位

課程方式：主題講授、案例分析、情景模擬、互動問答、視頻欣賞、圖片展示

課程特色：激情洋溢、互動性強、案例豐富、貼近實際、深入淺出、解決難題

課程附加值：

★ 專業深耕：專業知識通俗化，晦澀難懂逐一擊破

★ 系統全面：掌握零售業務核心，技能上手快人一步

★ 好用易學：案例多元化，生活場景寓教于樂

課程大綱:

第一講、全球宏觀經濟背景下的利率下行原理與趨勢解讀

一、2024年全球宏觀經濟的"變"與"不變"

1.達里歐：500年全球交替的視角 2. 全球秩序的重構與全球經濟形勢變化

3. 美聯儲降息 4. 中國并沒有選擇QE

二、經濟增速放緩之利率下行化

1. 宏觀：利率是一切資產定價的前提1）宏觀與利率一體兩面2）利率是資產定價的核心

2. 宏觀傳導核心邏輯1）基本面的變化決定政策方向2）政策又反作用于基本面周而復始

三、兩會速讀：2024年回顧和2025年展望

1. 2025年利率政策如何拉動GDP 2. 經濟增速＞貸款利率＞存款利率

3. 老齡化拖累經濟，通脹過低，建議進一步放松貨幣政策

四、央行貨幣政策與長期利率趨勢

1. 維持通脹在合理范圍-高級目標 2. 維持經濟在合理范圍-次級目標

五、利率下行的經濟學原理與趨勢分析

1. 經濟要發展利率必下調穿透現象直達本質2. 未來什么會越來越便宜-中國的利率趨勢

3. 經濟越發達，收入越高，增速越慢，利率越低4. 特別超長期國債解析和鎖利替代分析

第二講：投資至簡-波動之源之宏觀經濟形勢與個人家庭投資的基本邏輯關系

一、尋找投資的第一性原理

1. 現金流折現理論2. 貨幣時間價值原理

二、認識股票投資的四大基石

1. 企業思維2. 安全邊際3. 市場先生 4. 能力圈

三、股價=每股盈利*市盈率

1．第一類: EPS和PE一起增長的成長型企業

2．第二類: EPS和PE一起增長的困境反轉型企業

3．第三類: PE估值不變或下降，但是靠業績，依然實現股價長期上漲

4. 第四類: 業績沒有太多增長，估值也一直很低

5. 第五類: PE很高，但沒有真實業績

四、確定投資思維，確定投資道路

1. 股權思維 1）第一種:低吸，不拋2）第二種:低吸，又低吸，不拋

3）第三種:低吸，極高拋，再低吸

2. 現金思維

五、等待價值回歸，長期有多長

1. 投資3-5年的緣起 2. 投資是要跟蹤的

六、正視回撤利用回撤

1. 第一類是單純因為股價隨機游走引起的回撤

2. 第二類是對個股短期高漲情緒回落引起的股價回撤

3. 第三類公司業績回落引起的股價回撤

4. 第四類是“黑天鵝”事件引發的強烈悲觀預期造成的股價回撤

5. 第五類是牛市崩塌引起的股價回撤

第三講：資產配置的戰略布局與戰術策略

一、資產配置的含義與價值

1. 什么是資產配置2. 資產配置的管理風險：系統性風險與非系統性風險

3. 資產配置的優勢及意義

二、五大類資產的組合和功能

1. 現金類-提供流動性2. 固收類-提供穩定收益預期3. 權益類-提高資產組合的預期回報

4. 另類其他-分散組合投資的風險 5. 保障類-構建家庭財務健康的防火墻

三、主流資產配置方式分析

1. 標準普爾四象限2. 美林投資鐘

四、資產配置五步法

第一步：KYC盤點家庭資產表 分析客戶財務指標 引導客戶量化財務目標

第二步：搭建財富架構 梳理全量資產配置的基本邏輯

第三步：評估自身風險偏好 明確整體的風險收益預期

第四步：落實配置比例 配置具體產品

第五步：后期動態再平衡 定期服務溝通

第四講：資產配置場景中客戶異議處理之如何說客戶才會聽與工具化服務

一、高效營銷溝通的五步法

1. 重復客戶的話 2. 認同或理解客戶3. 贊美客戶 4. 專業論述 5. 確認或促成

二、讓客戶習慣性認同6+1法

三、如何說客戶才會聽

1. 千萬別把話說死，否則走上絕路2. 難題面前或許將難題反交給客戶

3. 站在客戶的角度更能打動人4. 夸獎自己不如考慮客戶5. 充分調動客戶的想象力

6. 使用暗示幫助客戶7. 傾聽是送給客戶最好的禮物8. 沒有拒絕就沒有成交

行動學習：客戶說他不看好中國的股市，10多年過去了，還是3000多點，不想買基金

四、資產配置營銷墊板制作策略

1. 財富顧問的個人數字化名片制作等2. 生命周期草帽理財圖與帆船理財圖等

3. 保險營銷墊板-每個人必備的五個百萬等4. 養老財務規劃營銷墊板等

五、營銷人員常用資產配置數字化工具的使用（以下為示例）

1. 通過金事通APP幫助客戶查詢、核驗保單，分析客戶投保情況

2. 通過基金E賬戶APP，幫助營銷人員了解客戶的基金產品配置情況

3. 通過Beta理財師APP，幫助營銷人員解讀市場、解構金融產品、分析基金產品

孫老師

孫藝庭老師 財富管理與營銷管理實戰專家

中國人民大學經濟學碩士

中國金融理財師

美國注冊財務規劃師

完成清華大學五道口金融管理高管教育研修

銀行、證券、保險、私募、信托和基金行業特邀講師

日產訓企業中高層管理MTP國際版權課授權認證講師

人大\浙大\哈工大\上財\西財\東財\天大\金標委等平臺特邀講師

商業新知銀行業數字化轉型智庫專家

北京盈科律師事務所高客共贏私董會聯合召集人

曾任：某銀行北京分行\友邦保險\咨詢公司首席項目總監

累計服務金融機構數超過300+\現場輔導網點數超過500+

連續多年課量過百天\單場線上直播課學員參與人數超過40萬+

服務過的總行有：建設銀行、交通銀行、興業銀行、中信銀行、光大銀行、北京銀行、

蘇州銀行、吉林銀行、洛陽銀行、成都銀行、甘肅銀行、貴州銀行、貴陽銀行、河北銀行、齊魯銀行、威海銀行、廊坊銀行、唐山銀行、海峽銀行、威海城商、順德農商、上海農商、濱海農商、青島農商、黃河農商和杭州聯合等25家

曾多次到建行大學、工行金融培訓學校、中銀大學、農銀大學、平安大學、郵政培訓學校、浙江省聯社培訓中心、中國人壽江蘇省培訓中心和黨性教育基地上課。

其他金融機構有：東吳和中信證券、中國和農銀人壽、中郵保險、工銀安盛、匯添富基金、私募基金投資公司和FPSB CHINA等。

曾參與中國工商銀行、中國銀行、中國農業銀行、中國建設銀行、交通銀行、中國郵政儲蓄銀行、中國郵政、國家農業發展銀行、廣發銀行、江蘇銀行、上海銀行、光大銀行、招商銀行、民生銀行、興業銀行、中信銀行、杭州銀行、南京銀行、平安銀行、徽商銀行、浙商銀行、蘇州銀行、成都銀行、洛陽銀行、甘肅銀行、阜新銀行、海峽銀行、唐山銀行、浙江農信、江蘇省聯社、順德農商總行、貴州省聯社、內蒙古聯社、河南農商行、四川農信、北京農商、邢臺農商行、東莞農商行、新疆哈密農商行、江蘇如皋農商行、濟南農商行、儀征農商行、阜寧農商行、海安農商行、江南農商行、江陰農商行、寧夏賀蘭農商行、山西孝義農商行、湖南益陽農商行、湖北神農架農商行、蚌埠農商行、華安聯社、湘西長行村鎮銀行、蚌埠永泰村鎮銀行、駐馬店確山村鎮銀行等多家銀行的零售業務轉型現場輔導工作及流程導入和崗位培訓。

與其更好不如不同

擅長課程：宏觀經濟趨勢分析、商業銀行數字化與AI賦能業務發展 \零售銀行轉型、私人銀行高凈值客戶經營、資產配置財富管理、基中高層管理能力提升、開門紅、場景化創新營銷、

崗位轉型職業化

擅長項目：開門紅\跨賽、大財富管理轉型、網點綜合效能提升

部分主推與精品課程：

精品課程財富管理系列：

《2025新宏觀經濟趨勢分析與資產配置》

《新宏觀經濟趨勢下私行客戶（高端客群、高凈值和大客戶）高效維護與拓展》

《中國的老齡化趨勢分析與養老財務規劃實務》

《卓越理財\客戶經理高效工作法（理財\客戶經理的一天）》

《銀保營銷實務與保險金信托基礎知識》

《大財富管理趨勢下的高效營銷溝通實戰法》

《新經濟趨勢下的分紅險營銷實戰》

《基金的精準營銷能力提升》

《財富客戶活動策劃案例式分享》\《財富客戶拜訪藝術》

精品課程營銷管理系列：

《2025年開門紅的機遇與破局之道》

《四季支行管理法-支行長標準化零售管理流程鍛造》

《管理者的網點精細化管理效能提升策略》

《當前環境下商業銀行網點數字化轉型與營銷新策略》

《零售業務發展趨勢及數字化營銷策略》

《私域流量運營與提升策略》

《大客戶與大單營銷高效溝通與商務談判策略》

《商業銀行代發客群精準營銷、貢獻度提升與精細化管理》

精品課程數字化與AI系列：

《商業銀行數字化轉型與AI賦能業務發展》

《數字化轉型之企業微信客戶關系經營》

精品課程服務管理系列：

《披荊斬棘—輕松處理客戶投訴錦囊》

精品課程新員工系列：

《數字化轉型下的新員工核心職業化能力進階路》

授課風格：

有料——知識結構博學多聞；有聊——實戰實用情景互動；有趣——案例分析雅俗共賞；

有度——深入淺出松緊嚴謹；有魂——主線清晰緊扣主題；有果——落地執行效果俱佳。

我要預訂

咨詢電話：027-5111 9925 , 027-5111 9926手機：18971071887郵箱：Service@mingketang.com