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課程背景

當(dāng)前，以互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)、大數(shù)據(jù)技術(shù)、云計(jì)算技術(shù)等為代表的金融科技正在逐步取代傳統(tǒng)金融運(yùn)營(yíng)、營(yíng)銷和風(fēng)險(xiǎn)防范的傳統(tǒng)線下方式，成為新型的運(yùn)營(yíng)管理平臺(tái)和渠道，隨之在互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)上產(chǎn)生的各類大數(shù)據(jù)已成為全球性的熱點(diǎn)關(guān)注問(wèn)題。

在金融科技快速發(fā)展和大數(shù)據(jù)環(huán)境下，金融機(jī)構(gòu)及互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)在運(yùn)營(yíng)過(guò)程中如何實(shí)現(xiàn)金融產(chǎn)品與金融客戶的精準(zhǔn)畫像和客戶細(xì)分、精準(zhǔn)營(yíng)銷，并實(shí)現(xiàn)有效的互聯(lián)網(wǎng)風(fēng)險(xiǎn)、大數(shù)據(jù)風(fēng)險(xiǎn)管控，有效利用、科學(xué)使用大數(shù)據(jù)，成為金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)者和管理者的重點(diǎn)思考。

授課對(duì)象

本講座內(nèi)容適合但不限于傳統(tǒng)企業(yè)、互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)、金融機(jī)構(gòu)等的市場(chǎng)營(yíng)銷、銷售管理、信息科技等部門，以及商業(yè)銀行等金融機(jī)構(gòu)的交易銀行、公司金融、零售金融、信貸管理等部門的專業(yè)人員。

授課形式

課件講授+視頻與素材解析+案例分析+實(shí)戰(zhàn)演練

課程收益

本講座以金融科技發(fā)展作為主要背景，以大數(shù)據(jù)作為主線和切入點(diǎn)，從大數(shù)據(jù)畫像（產(chǎn)品畫像、客戶畫像）、大數(shù)據(jù)營(yíng)銷（營(yíng)銷渠道、營(yíng)銷模式和營(yíng)銷對(duì)象）、大數(shù)據(jù)征信與風(fēng)控（客戶征信、產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)與金融欺詐等）等視角，為參訓(xùn)機(jī)構(gòu)及相關(guān)信息技術(shù)人員、風(fēng)險(xiǎn)管理人員提供應(yīng)對(duì)挑戰(zhàn)和問(wèn)題的措施與建議，從而全面提升參訓(xùn)金融從業(yè)人員的互聯(lián)網(wǎng)理念與大數(shù)據(jù)思維、場(chǎng)景思維與數(shù)字金融意識(shí)，以期為金融機(jī)構(gòu)在新時(shí)代下如何全面提升綜合管理與經(jīng)營(yíng)能力、實(shí)現(xiàn)有效轉(zhuǎn)型發(fā)展提供重要參考。

課程大綱

一、 大數(shù)據(jù)與大數(shù)據(jù)金融

1. 大數(shù)據(jù)及其主要技術(shù)應(yīng)用

(1) 大數(shù)據(jù)的內(nèi)涵與實(shí)質(zhì)、特征

(2) 大數(shù)據(jù)主要技術(shù)及其應(yīng)用

2. 金融大數(shù)據(jù)與大數(shù)據(jù)金融

(1) 金融大數(shù)據(jù)來(lái)源與類型

(2) 大數(shù)據(jù)金融內(nèi)涵

(3) 大數(shù)據(jù)金融及應(yīng)用場(chǎng)景

二、 大數(shù)據(jù)金融應(yīng)用：客戶畫像

1. 基于大數(shù)據(jù)的客戶細(xì)分畫像

(1) 客戶數(shù)據(jù)收集與獲取（內(nèi)外部數(shù)據(jù)）

(2) 客戶評(píng)級(jí)評(píng)分維度與標(biāo)簽設(shè)計(jì)

(3) 客戶習(xí)慣與偏好數(shù)據(jù)分析

(4) 對(duì)公客戶細(xì)分與客群數(shù)據(jù)分析

(5) 個(gè)人客戶細(xì)分與客群數(shù)據(jù)分析

(6) 客戶畫像平臺(tái)與模型軟件

(7) 客戶精準(zhǔn)畫像流程與應(yīng)用

2. 基于大數(shù)據(jù)的產(chǎn)品細(xì)分畫像

(1) 金融產(chǎn)品數(shù)據(jù)收集與獲取

(2) 基于大數(shù)據(jù)的產(chǎn)品設(shè)計(jì)

產(chǎn)品特征設(shè)計(jì)－個(gè)性化和自主化

產(chǎn)品服務(wù)設(shè)計(jì)－多觸角服務(wù)

產(chǎn)品適用場(chǎng)景設(shè)計(jì)－多場(chǎng)景應(yīng)用

3.客戶畫像與產(chǎn)品畫像數(shù)據(jù)對(duì)接

三、 大數(shù)據(jù)金融應(yīng)用：金融征信

(1) 征信業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀

(2) 征信中的數(shù)據(jù)源分析

(3) 大數(shù)據(jù)的個(gè)人征信應(yīng)用

(4) 小微貸及個(gè)人消費(fèi)信貸情況

(5) 民生信貸使用情況（含脫貧扶助）

(6) 小微客戶評(píng)級(jí)－在線貸款評(píng)級(jí)

(7) 尾部客戶評(píng)分－芝麻信用評(píng)分解析

四、 大數(shù)據(jù)金融應(yīng)用：風(fēng)險(xiǎn)管控

(1) 互聯(lián)網(wǎng)與大數(shù)據(jù)風(fēng)險(xiǎn)‘紅與黑’

(2) 互聯(lián)網(wǎng)公司的風(fēng)險(xiǎn)管控體系

(3) 金融科技及大數(shù)據(jù)的風(fēng)控應(yīng)用

五、 大數(shù)據(jù)金融應(yīng)用：數(shù)字營(yíng)銷解析

1. 互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)金融科技的營(yíng)銷應(yīng)用

(1) BATJ 的金融科技發(fā)展與營(yíng)銷應(yīng)用

(2) 平臺(tái)類企業(yè)金融科技發(fā)展與營(yíng)銷應(yīng)用

(3) 非電商企業(yè)金融科技發(fā)展與營(yíng)銷應(yīng)用

(4) 互聯(lián)網(wǎng)銀行金融科技發(fā)展與營(yíng)銷應(yīng)用

2. 銀行同業(yè)金融科技的營(yíng)銷應(yīng)用解析

(1) 國(guó)內(nèi)外銀行金融科技的營(yíng)銷應(yīng)用

傳統(tǒng)營(yíng)銷模式的全面轉(zhuǎn)型促進(jìn)

輕銀行和輕資產(chǎn)發(fā)展轉(zhuǎn)向的支撐

線下服務(wù)向線上營(yíng)銷服務(wù)的轉(zhuǎn)化

營(yíng)銷模式與營(yíng)銷渠道的延伸創(chuàng)新

“Up to Down”的全員營(yíng)銷方式推行

直銷銀行與網(wǎng)絡(luò)銀行營(yíng)銷的支持

(2) 銀行營(yíng)銷大數(shù)據(jù)及系統(tǒng)

銀行營(yíng)銷大數(shù)據(jù)內(nèi)涵與特點(diǎn)

銀行營(yíng)銷大數(shù)據(jù)來(lái)源

銀行營(yíng)銷大數(shù)據(jù)分析維度

銀行營(yíng)銷大數(shù)據(jù)與系統(tǒng)構(gòu)建

銀行 CRM 系統(tǒng)與數(shù)據(jù)升級(jí)與優(yōu)化

六、 大數(shù)據(jù)金融與場(chǎng)景金融策略

1. 場(chǎng)景金融的數(shù)據(jù)與系統(tǒng)支持

2. 場(chǎng)景金融構(gòu)建思維與合作

3. 場(chǎng)景金融產(chǎn)品與渠道服務(wù)

線上與線下相結(jié)合（雙線并舉）

場(chǎng)景營(yíng)銷方式差異化模式（因人而異，因客而異）

場(chǎng)景金融服務(wù)人員專業(yè)化、綜合化

4. 大數(shù)據(jù)與場(chǎng)景金融營(yíng)銷手段多樣化

手機(jī)、IPAD 等移動(dòng)終端等營(yíng)銷

微信與微博營(yíng)銷的客戶定位

智能化營(yíng)銷+情感營(yíng)銷相融合

場(chǎng)景營(yíng)銷+互動(dòng)營(yíng)銷+參與式營(yíng)銷等

梁老師

梁力軍老師簡(jiǎn)介

梁力軍，管理學(xué)博士、工商管理雙博士后，現(xiàn)北京信息科技大學(xué)信管學(xué)院副教授、碩士生導(dǎo)師。北京市課程思政教學(xué)名師、北京信息科技大學(xué)教學(xué)名師。兼華北電力大學(xué)經(jīng)濟(jì)管理學(xué)院專碩校外導(dǎo)師、河北大學(xué)管理學(xué)院學(xué)碩校外導(dǎo)師。

1.資歷簡(jiǎn)介/CURRICULUM VITAE

銀行從業(yè)十余年，具有豐富的銀行實(shí)踐實(shí)戰(zhàn)與工作經(jīng)驗(yàn)

原國(guó)際知名公司IBM高級(jí)風(fēng)險(xiǎn)管理咨詢師

原加拿大Algorithmics（奧格）首席風(fēng)險(xiǎn)咨詢師

原東南融通系統(tǒng)工程有限公司風(fēng)險(xiǎn)管理部總經(jīng)理

原財(cái)蘊(yùn)天下有限責(zé)任公司總經(jīng)理

2.專業(yè)資格/PROFESSIONAL QUALIFICATION

CTP（國(guó)際財(cái)資管理師）

工信部互聯(lián)網(wǎng)金融高級(jí)管理師

國(guó)際區(qū)塊鏈創(chuàng)新應(yīng)用聯(lián)盟專家委員會(huì)理事

亞洲區(qū)塊鏈產(chǎn)業(yè)研究院學(xué)術(shù)專家委員會(huì)委員

中國(guó)企業(yè)財(cái)務(wù)管理協(xié)會(huì)專家

北京審計(jì)學(xué)會(huì)專業(yè)委員會(huì)電子數(shù)據(jù)專委會(huì)委員

北京市網(wǎng)絡(luò)法學(xué)研究會(huì)理事

北京城市管理學(xué)會(huì)專家會(huì)員

大成方略納稅人俱樂(lè)部授課專家

美國(guó)管理協(xié)會(huì)（AMA）、國(guó)際金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)（FPSB）、北京當(dāng)代金融培訓(xùn)有限公司、北郵在線互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)教育學(xué)院等機(jī)構(gòu)授課專家

國(guó)家審計(jì)署計(jì)算機(jī)審計(jì)培訓(xùn)中級(jí)班“會(huì)計(jì)信息系統(tǒng)、ERP與審計(jì)”專任教師

浦發(fā)銀行總行高級(jí)業(yè)務(wù)人員晉升考試題設(shè)計(jì)專家（操作風(fēng)險(xiǎn)與貸后管理）

2014年中國(guó)金融理財(cái)師大賽評(píng)委、2014年香港財(cái)務(wù)策劃師年會(huì)大陸特邀演講嘉賓、2017年中國(guó)理財(cái)師專業(yè)大賽評(píng)委。

3.職業(yè)經(jīng)歷/CAREER EXPERIENCE

銀行工作經(jīng)歷：1998年7月至2007年9月，曾在河北銀行車站支行、以及華夏銀行石家莊分行信息技術(shù)部、會(huì)計(jì)部、個(gè)人金融部、建設(shè)北大街支行從業(yè)10年；2009年5月至10月曾在北京農(nóng)村商業(yè)銀行總行發(fā)展與營(yíng)銷部掛職副總經(jīng)理。具有豐富的銀行實(shí)務(wù)工作經(jīng)驗(yàn)和管理經(jīng)驗(yàn)。

IT企業(yè)經(jīng)歷：2010年6月至2014年1月，曾在IBM公司（GBS、SWG）、AlgorithMics（奧格）公司、東南融通系統(tǒng)工程有限公司等國(guó)際和國(guó)內(nèi)知名公司從業(yè)5年。具有豐富的IT項(xiàng)目實(shí)施和風(fēng)險(xiǎn)管控咨詢實(shí)施、項(xiàng)目管理經(jīng)驗(yàn)。

培訓(xùn)公司經(jīng)歷：2014年2月至2015年5月，曾在北京當(dāng)代金融培訓(xùn)有限公司擔(dān)任財(cái)蘊(yùn)天下有限責(zé)任公司總經(jīng)理、理財(cái)資訊總部總經(jīng)理、金融研究院風(fēng)險(xiǎn)管理研究總監(jiān)等職。具有豐富的互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)、風(fēng)險(xiǎn)管控、金融理財(cái)培訓(xùn)經(jīng)驗(yàn)。

高校經(jīng)歷：2015年9月進(jìn)入北京信息科技大學(xué)信息管理學(xué)院，現(xiàn)任副教授、碩士生導(dǎo)師，計(jì)算機(jī)審計(jì)系主任。授課與研究方向：審計(jì)實(shí)務(wù)與案例分析、內(nèi)部審計(jì)、稅法、管理會(huì)計(jì)、會(huì)計(jì)信息系統(tǒng)與審計(jì)等。著有《金融科技概論》《互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)審計(jì)：新科技－新金融－新審計(jì)》《會(huì)計(jì)信息系統(tǒng)、ERP基礎(chǔ)與審計(jì)》《商業(yè)銀行核心競(jìng)爭(zhēng)力影響因素與提升機(jī)制研究》《商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管控能力研究：評(píng)價(jià)與提升機(jī)制研究》《行為審計(jì)學(xué)》等專著或教材，發(fā)表學(xué)術(shù)論文40余篇。

4.授課風(fēng)格/TEACHING STYLE

授課風(fēng)格務(wù)實(shí)和富有感染力，能將復(fù)雜的金融理論、現(xiàn)代技術(shù)以淺顯易懂的方式、結(jié)合金融實(shí)際進(jìn)行講解，講座邏輯性和條理性強(qiáng)、講座內(nèi)容具有準(zhǔn)確的關(guān)注點(diǎn)定位；每次培訓(xùn)和講座，均受到了參訓(xùn)人員的廣泛好評(píng)和充分認(rèn)可。

5.主講課程/COURSES TAUGHT

(1)金融科技應(yīng)用類課程

《人工智能－智能時(shí)代的金融裂變與未來(lái)金融》

《開放銀行：銀行業(yè)態(tài)與模式的重構(gòu)革命》

《人工智能技術(shù)發(fā)展及金融應(yīng)用》

《區(qū)塊鏈技術(shù)與數(shù)字貨幣在金融場(chǎng)景中的應(yīng)用》

《大數(shù)據(jù)時(shí)代下金融風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與風(fēng)控手段》

《大數(shù)據(jù)之畫像與精準(zhǔn)營(yíng)銷》

《大數(shù)據(jù)金融與場(chǎng)景金融應(yīng)用》

《信用卡之大數(shù)據(jù)營(yíng)銷與產(chǎn)品創(chuàng)新》

《數(shù)字時(shí)代下商業(yè)銀行線上產(chǎn)品創(chuàng)新設(shè)計(jì)、營(yíng)銷管理與風(fēng)險(xiǎn)管控》

(2)銀行數(shù)字轉(zhuǎn)型類課程

《數(shù)據(jù)時(shí)代下的商業(yè)銀行應(yīng)對(duì)與變革》

《銀行的演進(jìn)、發(fā)展與未來(lái)》

《銀行4.0－數(shù)字金融與智能金融的到來(lái)》

《銀行的未來(lái)與未來(lái)的銀行：數(shù)字化銀行》

《零售金融與場(chǎng)景化數(shù)字營(yíng)銷》

《新時(shí)代商業(yè)銀行戰(zhàn)略變革與轉(zhuǎn)型發(fā)展致勝之道》

《新常態(tài)下城商銀行轉(zhuǎn)型發(fā)展與應(yīng)變之道》

《個(gè)人金融信息安全保護(hù)及風(fēng)險(xiǎn)防控》

(3)風(fēng)險(xiǎn)管理類課程

《互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)展及其風(fēng)險(xiǎn)管控》

《商業(yè)銀行的互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)創(chuàng)新之路》

《商業(yè)銀行運(yùn)營(yíng)管理數(shù)字化轉(zhuǎn)型與風(fēng)險(xiǎn)管控策略解析》

《商業(yè)銀行金融風(fēng)險(xiǎn)管控》

(4)資金管理與支付類課程

《新常態(tài)與新生態(tài)下汽車金融之新發(fā)展與新突破》

《企業(yè)營(yíng)運(yùn)資金管理》

《資金智能化管理實(shí)務(wù)》

《企業(yè)供應(yīng)鏈金融實(shí)務(wù)案例解析》

《企業(yè)新金融與財(cái)資管理》

《數(shù)字時(shí)代下的供應(yīng)鏈與供應(yīng)鏈金融發(fā)展》

《跨境支付的前沿技術(shù)應(yīng)用及風(fēng)險(xiǎn)管控》

(5)審計(jì)實(shí)務(wù)類課程

《信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理與IT審計(jì)》

《互聯(lián)網(wǎng)+時(shí)代下的數(shù)據(jù)應(yīng)用與審計(jì)發(fā)展》

《現(xiàn)代金融審計(jì)與互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)審計(jì)》

《信息技術(shù)與大數(shù)據(jù)審計(jì)》

《舞弊的蛛絲馬跡：舞弊內(nèi)審實(shí)案精粹》

《舞弊審計(jì)實(shí)務(wù)與案例分析》

《財(cái)務(wù)報(bào)表舞弊偵測(cè)及審計(jì)》

6.授課服務(wù)機(jī)構(gòu)/TEACHING EXPERIENCE

近年來(lái)為國(guó)內(nèi)政府機(jī)構(gòu)、金融機(jī)構(gòu)、商業(yè)銀行等高級(jí)管理人員、專業(yè)人員、理財(cái)師，以及企業(yè)家、高校師生等進(jìn)行了金融科技、零售金融、供應(yīng)鏈金融、大數(shù)據(jù)金融、風(fēng)險(xiǎn)管控、金融審計(jì)與金融理財(cái)?shù)确矫娴挠懻摷笆谡n數(shù)百場(chǎng)，參訓(xùn)人數(shù)達(dá)數(shù)萬(wàn)人。

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