商業銀行金融科技之應用創新與風險管控
【課程編號】：NX38383
商業銀行金融科技之應用創新與風險管控
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【所屬類別】：財務管理培訓
【培訓課時】：6H
【課程關鍵字】：金融培訓
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課程背景
金融科技是一把雙刃劍。金融科技在改進商業銀行金融服務的同時，為銀行的風險防控提供了更多的手段和工具；但同時，在利用科技作為主驅動力驅動金融創新和業務發展的過程中，金融科技可能會導致傳統金融風險發生新的變化，甚至演進成為新的金融風險。
課程大綱
(一) 金融創新發展篇
1. 商業銀行自身剖析（傳統金融與互聯網金融之比較）
經營與發展思維剖析
經營與業務模式剖析
客戶數據與資源剖析
征信數據與信息剖析
2. “互聯網+”下的金融創新
金融經營模式的變革與轉變
金融業務的長尾化、互聯網化和情景化
金融生態價值鏈的重構與發展
金融大數據的價值挖掘與實現
3. 商業銀行的金融新與金融創新應用
新金融模式之借鑒
金融場景之爭－生活與金融的融合
金融科技應用－支付與清算；轉賬；征信；融資；風險管理等
(二) 金融科技發展與應用篇
1. 互聯網企業之金融科技亮劍
國外金融科技之發展應用
BATJ 金融科技策略分析
電商企業金融科技策略分析
非電商企業金融科技策略分析
2. 商業銀行之金融科技發展新亮劍
國際先進銀行同業的金融科技發展現狀
國內商業銀行金融科技發展戰略與策略
國內商業銀行金融科技的發展與具體應用
大數據金融應用
人工智能金融應用
區塊鏈金融應用
云金融應用
(三) 金融科技風險篇
1. 金融科技風險內涵與成因
金融科技風險內涵
金融科技風險特點
金融科技風險成因
金融科技演進過程
2. 金融科技風險種類與具體表現
?金融科技風險種類
數據風險：隱私安全風險；數據使用與分析風險；數據管理與保存風險；數據運維風險；數據與信息傳遞風險；數據融合風險；數據孤島風險；
系統風險：系統安全風險；系統集成風險；系統運營風險；
人因風險：道德風險；操作風險；
網絡風險：信息安全風險；網絡安全風險；移動互聯網風險（互聯網支付系統性安全問題；電子支付終端的網絡安全性問題）；網絡黑客與病毒風險；
人工智能風險：應用成熟度風險；黑箱風險；
區塊鏈風險：智能合約困境風險；性能風險；安全風險；
合規與監管風險：創新發展風險；監管滯后風險
法律風險等。
金融科技風險具體表現（針對風險種類的風險事件表現）
金融科技風險案例解析
(四) 金融科技風險管理篇
1. 金融科技風險管理實踐
國際銀行同業金融科技風險管理現狀
國內銀行同業金融科技風險管理現狀
互聯網企業及電商企業金融科技風險管理現狀
2. 金融科技風險管理建議與措施
金融科技風險管理體系構建
金融科技風險管理具體策略
業務系統視角
數據管理與安全視角
網絡管理與安全視角
人因操作視角
業務發展與創新視角
合規與金融監管視角
金融科技風險管理具體技術
3. 金融科技及風險管理發展與未來
金融科技的發展與未來
金融科技風險管理的發展與未來
梁老師
梁力軍老師簡介
梁力軍，管理學博士、工商管理雙博士后，現北京信息科技大學信管學院副教授、碩士生導師。北京市課程思政教學名師、北京信息科技大學教學名師。兼華北電力大學經濟管理學院專碩校外導師、河北大學管理學院學碩校外導師。
1.資歷簡介/CURRICULUM VITAE
銀行從業十余年，具有豐富的銀行實踐實戰與工作經驗
原國際知名公司IBM高級風險管理咨詢師
原加拿大Algorithmics（奧格）首席風險咨詢師
原東南融通系統工程有限公司風險管理部總經理
原財蘊天下有限責任公司總經理
2.專業資格/PROFESSIONAL QUALIFICATION
CTP（國際財資管理師）
工信部互聯網金融高級管理師
國際區塊鏈創新應用聯盟專家委員會理事
亞洲區塊鏈產業研究院學術專家委員會委員
中國企業財務管理協會專家
北京審計學會專業委員會電子數據專委會委員
北京市網絡法學研究會理事
北京城市管理學會專家會員
大成方略納稅人俱樂部授課專家
美國管理協會（AMA）、國際金融理財標準委員會（FPSB）、北京當代金融培訓有限公司、北郵在線互聯網金融風險教育學院等機構授課專家
國家審計署計算機審計培訓中級班“會計信息系統、ERP與審計”專任教師
浦發銀行總行高級業務人員晉升考試題設計專家（操作風險與貸后管理）
2014年中國金融理財師大賽評委、2014年香港財務策劃師年會大陸特邀演講嘉賓、2017年中國理財師專業大賽評委。
3.職業經歷/CAREER EXPERIENCE
銀行工作經歷：1998年7月至2007年9月，曾在河北銀行車站支行、以及華夏銀行石家莊分行信息技術部、會計部、個人金融部、建設北大街支行從業10年；2009年5月至10月曾在北京農村商業銀行總行發展與營銷部掛職副總經理。具有豐富的銀行實務工作經驗和管理經驗。
IT企業經歷：2010年6月至2014年1月，曾在IBM公司（GBS、SWG）、AlgorithMics（奧格）公司、東南融通系統工程有限公司等國際和國內知名公司從業5年。具有豐富的IT項目實施和風險管控咨詢實施、項目管理經驗。
培訓公司經歷：2014年2月至2015年5月，曾在北京當代金融培訓有限公司擔任財蘊天下有限責任公司總經理、理財資訊總部總經理、金融研究院風險管理研究總監等職。具有豐富的互聯網金融風險、風險管控、金融理財培訓經驗。
高校經歷：2015年9月進入北京信息科技大學信息管理學院，現任副教授、碩士生導師，計算機審計系主任。授課與研究方向：審計實務與案例分析、內部審計、稅法、管理會計、會計信息系統與審計等。著有《金融科技概論》《互聯網金融風險審計：新科技－新金融－新審計》《會計信息系統、ERP基礎與審計》《商業銀行核心競爭力影響因素與提升機制研究》《商業銀行操作風險管控能力研究：評價與提升機制研究》《行為審計學》等專著或教材，發表學術論文40余篇。
4.授課風格/TEACHING STYLE
授課風格務實和富有感染力，能將復雜的金融理論、現代技術以淺顯易懂的方式、結合金融實際進行講解，講座邏輯性和條理性強、講座內容具有準確的關注點定位；每次培訓和講座，均受到了參訓人員的廣泛好評和充分認可。
5.主講課程/COURSES TAUGHT
(1)金融科技應用類課程
《人工智能－智能時代的金融裂變與未來金融》
《開放銀行：銀行業態與模式的重構革命》
《人工智能技術發展及金融應用》
《區塊鏈技術與數字貨幣在金融場景中的應用》
《大數據時代下金融風險評估與風控手段》
《大數據之畫像與精準營銷》
《大數據金融與場景金融應用》
《信用卡之大數據營銷與產品創新》
《數字時代下商業銀行線上產品創新設計、營銷管理與風險管控》
(2)銀行數字轉型類課程
《數據時代下的商業銀行應對與變革》
《銀行的演進、發展與未來》
《銀行4.0－數字金融與智能金融的到來》
《銀行的未來與未來的銀行：數字化銀行》
《零售金融與場景化數字營銷》
《新時代商業銀行戰略變革與轉型發展致勝之道》
《新常態下城商銀行轉型發展與應變之道》
《個人金融信息安全保護及風險防控》
(3)風險管理類課程
《互聯網金融風險的發展及其風險管控》
《商業銀行的互聯網金融風險創新之路》
《商業銀行運營管理數字化轉型與風險管控策略解析》
《商業銀行金融風險管控》
(4)資金管理與支付類課程
《新常態與新生態下汽車金融之新發展與新突破》
《企業營運資金管理》
《資金智能化管理實務》
《企業供應鏈金融實務案例解析》
《企業新金融與財資管理》
《數字時代下的供應鏈與供應鏈金融發展》
《跨境支付的前沿技術應用及風險管控》
(5)審計實務類課程
《信息科技風險管理與IT審計》
《互聯網+時代下的數據應用與審計發展》
《現代金融審計與互聯網金融風險審計》
《信息技術與大數據審計》
《舞弊的蛛絲馬跡：舞弊內審實案精粹》
《舞弊審計實務與案例分析》
《財務報表舞弊偵測及審計》
6.授課服務機構/TEACHING EXPERIENCE
近年來為國內政府機構、金融機構、商業銀行等高級管理人員、專業人員、理財師，以及企業家、高校師生等進行了金融科技、零售金融、供應鏈金融、大數據金融、風險管控、金融審計與金融理財等方面的討論及授課數百場，參訓人數達數萬人。
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